第一章、個人理財概述
第一節、個人理財相關定義
知識點一、個人理財相關定義
國際理財規劃師協會（international association for financial planning）
在分析個人和財務現狀、能力的基礎上，作為有償服務給其提供具體的計劃、建議行動策略和方案以實現財務目標
美國注冊理財規劃師協會（the institute of certified financial planners）
個人財務規劃就是整理財務和個人信息，制訂一個策略方案，建設性地管理收入、資產和債務，從而實現短期、長期的目標。個人理財規劃過程成功的關鍵是注重和定期檢查計劃執行情況，保證實現客戶的目標。
綜合
個人理財就是在了解、分析客戶情況的基礎上，根據其人生、財務目標和風險偏好，通過綜合有效地管理其資產、債務、收入和支出，實現理財目標的過程。