三、判斷題

131.可轉換公司債券兼具債券和股票的特性。( )

A.√

B.×

參考答案：A

解析：可轉換債券是一種可以在特定時間、按特定條件轉換為普通股票的特殊企業債券，兼具債券和股票的特性。

132.銀行業金融機構的監管職責主要由中國銀行業監督管理委員會行使，人民銀行主要負責宏觀調控，但為了實施貨幣政策和維護金融穩定，人民銀行仍保留部分監管職責。( )

A.√

B.×

參考答案：A

解析：銀行業金融機構的監管職責主要由中國銀行業監督管理委員會行使后，中國人民銀行主要負責金融宏觀調控，但為了實施貨幣政策和維護金融穩定，中國人民銀行仍保留部分監管職責。

133.商業銀行中間業務構成商業銀行非利息收入。( )

A.√

B.×

參考答案：A

解析：中間業務是指不構成商業銀行表內資產、表內負債，形成銀行非利息收入的業務。

134.多家銀行業金融機構參與同一項目融資的，原則上應當采用銀團貸款方式。( )

A.√

B.×

參考答案：A

解析：多家銀行業金融機構參與同一項目融資的，原則上應當采用銀團貸款方式。

135.銀行業從業人員應當遵守職業操守，在從業生涯中恪守誠信、合規、盡職的職業價值理念。( )

A.√

B.×

參考答案：A

解析：銀行業從業人員應當遵守職業操守，在從業生涯中恪守誠信、合規、盡職的職業價值理念。

136.中間業務是指不構成銀行表內資產、表內負債，但形成銀行非利息收入的業務。( )

A.√

B.×

A

解析：中間業務是指不構成銀行表內資產、表內負債，形成銀行非利息收入的業務，包括收取服務費或代客買賣差價的理財業務、咨詢顧問、基金和債券的代理買賣、代客買賣資金產品、代理收費、托管、支付結算等業務。

137.在最高額抵押權設立以前就已經存在的債權，經當事人同意，可以轉入最高額抵押擔保的債權范圍。( )

A.√

B.×

A

解析：《中華人民共和國物權法》第二百零三;條規定：最高額抵押權設立前已經存在的債權，經;當事人同意，可以轉入最高額抵押擔保的債權范圍。

138.商業銀行在我國境內在任何情形下不得從事信托投資和證券經營業務，不得向非自用不動產投資或者向其他金融機構和企業投資。( )

A.√

B.×

B

解析：商業銀行在中華人民共和國境內不得從事信托投資和證券經營業務，不得向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業投資，但國家另有規定的除外。

139.商業銀行利用衍生工具來規避表內風險，是對表內資產負債綜合管理的重要補充。( )

A.√

B.×

A

解析：商業銀行利用衍生金融工具為主的表外工具來規避表內風險，是對表內資產負債綜合管理的重要補充。

140.居民個人可以辦理基本存款賬戶。( )

A.√

B.×

B

解析：基本存款賬戶是存款人的主辦賬戶，企業、事業單位等可以自主選擇一家商業銀行的營業場所開立一個辦理日常轉賬結算和現金收付的基本賬戶，同一存款客戶只能在商業銀行開立一個基本存款賬戶。

141.商業銀行自我監管是監管的最高層次。( )

A.√

B.×

B

解析：銀行外部監管是監管的最高層次，是由國務院授權成立的中國銀行業監督管理委員會統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信托投資公司及其他存款類金融機構，維護銀行業的合法、：穩健運行。

142.商業銀行流動性風險主要體現在市場流動性風險和投資流動性風險。( )

A.√

B.×

B

解析：商業銀行的流動性集中反映了其資產負債的均衡情況，主要體現在市場流動性風險和融資流動性風險兩個方面。

143.會計資本用于衡量和防御商業銀行實際承擔的損失超出預期損失的那部分損失。( )

A.√

B.×

B

解析：經濟資本是描述在一定的置信度水平下，為了應對未來一定期限內資產的非預期損失而應該持有或需要的資本金。

144.風險具有可轉換性，在一定條件下，市場風險也會轉化為信用風險。( )

A.√

B.×

B

解析：操作風險具有可轉換性，即在實踐中通常可以轉化為市場風險、信用風險等其他風險。

145.在商業銀行的資本管理中，監管資本和經濟資本是從覆蓋風險與吸收損失的角度提出的資本概念。( )

A.√

B.×

A

解析：商業銀行賬面資本、監管資本和經濟資本三者既有區別、又有聯系，賬面資本反映的是所有者權益，而監管資本和經濟資本則是從覆蓋風險與吸收損失的角度提出的資本概念。

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