5.2.4(熟悉)國外債務融資：國際金融組織貸款、國際商業銀行貸款

(1)國際金融組織貸款：世界銀行和亞洲開發銀行。

1. 國際金融組織的貸款條件：

①限于成員國。

②用于工程項目。發放貸款的重點投資建設項目實施

● 基礎設施工程項目，如交通運輸(鐵道、公路、水運、民航)和公用事業(如電力、通訊、供水、排水等);

● 發展農村和農業建設項目以及教育、衛生事業項目等。

● 只有在特殊情況下，才發放非項目貸款。

● 凡非項目貸款，借款國只能用于滿足進口某項物資設備所需的外匯、支持生產或用于克服自然災害后維持經濟發展計劃的資金需求等。

③?？顚Ｓ谩２H金融組織的監督：使用款項、工程進度、物資保管、工程管理

④貸款期限和利率。

● 一般為數年，最長可達30年。

● 貸款利率分固定利率、浮動利率和可變利率三種。

⑤貸款費用。一般包括：先征費用，貸款生效時支付貸款額的1%;未支付余額承諾費，經借款人申請與貸款人協商批準后可有部分免除。

⑥貸款貨幣。美元、日元、歐元、英鎊、瑞士法郎或國際金融組織可有效出資的其他貨幣。

2. 國際金融組織的貸款程序。

①提出計劃，確定項目。

②組織專家，

③審議通過，簽訂貸款合同。

④工程項目招標。

● 參加投標的國家，僅限于成員國。

● 國際金融組織按工程進度發放貸款，并對貸款的使用進行監督。

● 在建設項目所需物資確已成交后，國際金融組織才能將貸款直接付給供應商或借款者。

● 國際金融組織還要對設備的招、投標合同的過程進行監督。

● 派出檢查團定期檢查工程進度，了解是否嚴格執行了批準的貸款合同，確保資金按計劃使用。

⑤項目投產后，做出后評價。貸款全部發放后1年左右，

企業效益、社會效益、銀行效益以及經驗教訓等

3. 我國對國際金融組織貸款的規定。

①貸款用途。屬于國家主權外債，按照政府投資資金進行管理。貸款主要用于公益性和公共基礎設施建設，保護和改善生態環境，促進欠發達地區經濟和社會發展。

②納入國外貸款備選項目規劃。

③履行項目審批、核準或備案手續。

④審批項目資金申請報告。

⑤對外簽署貸款協定、協議和合同。

(2)國際商業銀行貸款

國際商業銀行貸款是指在國際金融市場上，一家或幾家國際商業銀行向一國政府、金融機構或工商企業提供的貸款。

主要形式有：

①期限貸款：期限貸款的期限是固定的。

②轉期循環貸款：轉期循環貸款是銀行同意在未來一段時期內，連續向借款人提供一

系列短期貸款。

4)國際商業銀行貸款的程序。

①申請。需要編制借用國際商業銀行貸款項目建議書和可行性研究報告，并按我國投資管理體制的權限報有關審批部門審批。申請報告中應包括：

● 借用國際商業銀行貸款的形式和金額、用途

● 國內配套資金的落實情況

● 工程項目建成后的經濟效益和外匯平衡情況

● 償債方式和償還責任等。

②審批。審批分為項目審批和借款條件審批兩個步驟。

③辦理外債登記。外債登記分為定期登記和逐筆登記兩種形式。

④開立外債專戶。外債專戶分為貸款專戶和還本付息專戶。

建設項目籌資信用保證

（責任編輯：中大編輯）