16.現(xiàn)代信托業(yè)起源于尤斯制，這種制度誕生于中世紀(jì)的( )。

A.法國 B.德國 C.荷蘭 D.英國

D【解析】現(xiàn)代信托業(yè)起源于英國的尤斯制。尤斯制是一種財產(chǎn)轉(zhuǎn)移的制度，在中世 紀(jì)的英國，人們的財產(chǎn)轉(zhuǎn)移與財產(chǎn)繼承受到有關(guān)法律條款的限制，為了規(guī)避這些限制，人們采 取信托(委托他人)的方式來保全財產(chǎn)。

17.證券發(fā)行者將證券定向售給有限的機構(gòu)投資者稱為( )。

A.公募發(fā)行 B.私募發(fā)行

C.機構(gòu)發(fā)行 D.有限發(fā)行

B【解析】私募發(fā)行又稱私下發(fā)行，就是發(fā)行者將證券定向售給有限的機構(gòu)投資者， 如保險公司、共同基金等;而公募發(fā)行是指證券發(fā)行者向不特定的社會公眾公開籌集資金。

18.介于資金提供者和資金使用者之間進(jìn)行債權(quán)債務(wù)關(guān)系轉(zhuǎn)移的中介通常稱為( )。

A.投資類金融中介 B.間接金融中介

C.封閉型金融中介 D.直接金融中介

B【解析】間接金融中介是指活動于間接金融領(lǐng)域，在最初的資金提供者和最終資金使用者之間進(jìn)行債權(quán)債務(wù)關(guān)系轉(zhuǎn)換活動的中介機構(gòu)。

19.投資基金通常以發(fā)行( )的方式募集資金，設(shè)立基金管理公司進(jìn)行營運。

A.基金受益憑證 B.無限期債券

C.可轉(zhuǎn)換債券 D.優(yōu)先股

A【解析】投資基金由若干法人發(fā)起設(shè)立，以發(fā)行基金受益憑證方式募集資金后，設(shè)立基金管理公司(即專業(yè)經(jīng)理人)進(jìn)行運營。

20.在我國經(jīng)濟體制改革前的計劃經(jīng)濟體制下，"一身二任"的中央銀行體制是指( )的模式。

A..中央銀行業(yè)務(wù)與一般信貸業(yè)務(wù)責(zé)任

B.金融監(jiān)管與金融調(diào)控責(zé)任

C.貨幣發(fā)行與外匯管理責(zé)任

D.行政管制與市場調(diào)節(jié)責(zé)任

A【解析】我國的中央銀行是中國人民銀行，是在革命根據(jù)地和解放區(qū)銀行的基礎(chǔ)上建立的。中華人民共和國成立以后，中國人民銀行作為第一家人民政權(quán)所擁有的國家銀行，順理成章地成為新中國的中央銀行。但在計劃經(jīng)濟體制下，中國人民銀行既行使中央銀行職能，又辦理全國工業(yè)、農(nóng)業(yè)和商業(yè)短期信貸業(yè)務(wù)和城鄉(xiāng)居民儲蓄，這就是所謂大一統(tǒng)"和"一身 二任"的中央銀行體制。

21.經(jīng)理國庫的業(yè)務(wù)屬于中央銀行的( )。

A.資產(chǎn)業(yè)務(wù) B.負(fù)債業(yè)務(wù)

C.表外業(yè)務(wù) D.中間業(yè)務(wù)

B【解析】選項A,資產(chǎn)業(yè)務(wù)主要包括貸款、再貼現(xiàn)、國債買賣與儲備占款等;選項 B,負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括集中存款準(zhǔn)備金、貨幣發(fā)行和經(jīng)理國庫;選項C,表外業(yè)務(wù)，是指商業(yè)銀行所從事的、按照現(xiàn)行的會計準(zhǔn)則不記入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)、不形成現(xiàn)實資產(chǎn)負(fù)債但能增加銀行收益的業(yè)務(wù)，不屬于中央銀行的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)。

22.根據(jù)金融商品的交割時間劃分，可將金融市場分為( )。

A.即期市場和遠(yuǎn)期市場

B. -級市場和二級市場

C.場內(nèi)交易市場和場外交易市場

D.貨幣市場和資本市場

A【解析】按金融交易的交割時間，可將金融市場分為即期市場和遠(yuǎn)期市場。選項B, 一級市場和二級市場是按金融交易的性質(zhì)劃分的;選項C,場內(nèi)交易市場和場外交易市場是按金融交易的場所劃分的;選項D，貨幣市場和資本市場是按金融商品的期限劃分的。

23.商業(yè)銀行將其持有的未到期票據(jù)轉(zhuǎn)讓給其他商業(yè)銀行，這種行為稱為( )。

A.承兌 B.貼現(xiàn) C.轉(zhuǎn)貼現(xiàn) D.再貼現(xiàn)

C【解析】轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是金融企業(yè)之間，通過未到期票據(jù)的轉(zhuǎn)讓而進(jìn)行的短期融資活動。 隨著我國票據(jù)貼現(xiàn)市場的發(fā)展，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已成為我國金融企業(yè)融通資金的又一個渠道，而且呈逐漸增加的趨勢。

24.某商業(yè)銀行在出售國債的同時，與買方約定于若干天后以雙方事先商定的價格再將等量的國債買回，這種融資方式稱為( )。

A.同業(yè)拆借 B.回購交易

C.期貨交易 D.票據(jù)貼現(xiàn)

B【解析】證券回購交易是指資金需求者出售中短期證券的同時，與買方約定于未來某一時間以事先確定的價格再將等量的該種證券買回的短期融資方式。

25.根據(jù)2005年施行的《短期融資券管理辦法》，企業(yè)發(fā)行融資券時實行余額管理，待償還融資券余額不得超過企業(yè)化凈資產(chǎn)的( )。

A. 20% B. 30% C. 40% D. 50%

C【解析】為了控制風(fēng)險，企業(yè)發(fā)行融資券時應(yīng)依法實行余額管理，待償還融資券余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

26.在證券買賣成交后，辦理變更股東或債權(quán)人名簿記載的手續(xù)稱為( )。

A.過戶 B.交割 C.清算 D.成交

A【解析】證券買賣成交后，辦理變更股東或債權(quán)人名簿記載的手續(xù)稱為過戶。證券交易后，持有人發(fā)生了變化，需要通過過戶實現(xiàn)股權(quán)或債權(quán)在投資者之間的轉(zhuǎn)移。選項B,交割是證券買賣雙方成交后，在規(guī)定的時間內(nèi)收付應(yīng)收應(yīng)付款項和證券的過程;選項C,清算是為了減少證券和價款的交割數(shù)量，由證券登記結(jié)算機構(gòu)對每一營業(yè)日成交的證券與價款分別予以軋抵，計算證券和資金的應(yīng)收或應(yīng)付凈額的處理過程。

27.在證券市場中，自行買賣證券，從中獲取差價收益并獨立承擔(dān)風(fēng)險的經(jīng)營機構(gòu)稱為( )。

A.證券承銷商 B.證券經(jīng)紀(jì)商

C.證券自營商 D.證券登記結(jié)算公司

C【解析】證券自營商是自行買賣證券，從中獲取差價收益并獨立承擔(dān)風(fēng)險的經(jīng)營機構(gòu)。證券承銷商是按照有關(guān)規(guī)定包銷或代銷證券的經(jīng)營機構(gòu);證券經(jīng)紀(jì)商是接受客戶委托、代客戶買賣證券并收取傭金的經(jīng)營機構(gòu)。

28.某企業(yè)持面額1 000萬元、尚有4個月到期的銀行承兌匯票到銀行申請貼現(xiàn)，如果年貼 現(xiàn)率為6%，則銀行應(yīng)付給該企業(yè)( )萬元資金。

A. 940 B. 960

C. 980 D. 1 020

29.下列存款種類中，規(guī)定1 000元才可起存的是( )。

A.定期儲蓄存款 B.活期儲蓄存款

C.個人通知存款 D.定活兩便存款

C【解析】個人通知存款是指存款人與金融企業(yè)約定存入款項時不確定存期，支取時需提前通知約定支取存款日期和金額方能支取的存款。個人通知存款1 000元起存，多存不限，利息按實際通知存款支付時間長短計付，最短為1天，最長為7天前給出取款通知。這種存款期限可測，金額較大，穩(wěn)定性強。

30.在金融企業(yè)吸收的存款中，具有主動負(fù)債性質(zhì)的是( )。

A.個人通知存款 B.大額可轉(zhuǎn)讓存單

C.企業(yè)定期存款 D.單位活期存款

B【解析】金融企業(yè)的存款負(fù)債，稱為被動型負(fù)債，因為其主動權(quán)掌握在存款人手中， 金融企業(yè)不能招之即來。隨著金融創(chuàng)新的不斷深化，存款業(yè)務(wù)也不斷推出新品種，如商業(yè)銀行發(fā)行的大額定期可轉(zhuǎn)讓存單，是較為典型的變被動為主動吸收存款的業(yè)務(wù)。

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