銀行資格考試中級法律法規(guī)第三章試題：金融市場

第三章 金融市場大綱內(nèi)容

(一)熟練掌握金融市場的內(nèi)容、特點和分類;

(二)熟練掌握金融工具的特點及種類;

(三)熟練掌握央行、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)及自律組織的分類和職能;

(四)熟練掌握金融機(jī)構(gòu)的基本業(yè)務(wù)、職能、經(jīng)營特點。

第三章 金融市場試題

一、單選題(下列選項中只有一項最符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi))

1.以人民幣標(biāo)明面值，以人民幣認(rèn)購和進(jìn)行交易，供國內(nèi)投資者買賣的股票是(　　)。

A.B股

B.H股

C.A股

D.N股

2.我國境內(nèi)注冊的公司在境外上市發(fā)行的H股是指在(　　)上市的股票。

A.倫敦

B.紐約

C.香港

D.東京

3.金融市場最主要、最基本的功能是(　　)。

A.融通貨幣資金

B.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

C.優(yōu)化資源配置

D.風(fēng)險分散與風(fēng)險管理

4.下列關(guān)于普通股的表述，錯誤的是(　　)。

A.享有經(jīng)營決策權(quán)

B.享有優(yōu)先于債權(quán)人的清償權(quán)

C.收益分配隨利潤變動而變動

D.享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

5.現(xiàn)有一張為期3個月，面值100萬元的票據(jù)，貼現(xiàn)利率為3%，當(dāng)持票人持有票據(jù)1個月，要求銀行貼現(xiàn)時，貼現(xiàn)價格是(　　)萬元。

A.97.5

B.95.5

C.93.5

D.99.5

6.通常貨幣資金總是流向最有發(fā)展?jié)摿?、能為投資者帶來最大利益的地區(qū)、部門和企業(yè)，這屬于金融市場的(　　)。

A.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能

B.貨幣資金融通功能

C.資源配置功能

D.風(fēng)險分散與風(fēng)險管理功能

7.貨幣市場交易與資本市場交易相比較，其特點表現(xiàn)在(　　)。

A.期限短、流動性強(qiáng)、風(fēng)險大

B.期限長、流動性強(qiáng)、風(fēng)險小

C.期限短、流動性強(qiáng)、風(fēng)險小

D.期限短、流動性弱、風(fēng)險小

8.下列屬于同業(yè)拆借市場特點的是(　　)。

A.是在有擔(dān)保條件下進(jìn)行的資金與信用的直接交換，要求拆借主體具有較低的信用等級

B.是在無擔(dān)保條件下進(jìn)行的資金與信用的直接交換，要求拆借主體具有較高的信用等級

C.是在有擔(dān)保條件下進(jìn)行的資金與信用的直接交換，要求拆借主體具有較高的信用等級

D.是在無擔(dān)保條件下進(jìn)行的資金與信用的直接交換，要求拆借主體具有較低的信用等級

9.金融市場的交易組織、交易規(guī)則和信用制度，可以降低金融活動的(　　)。

A.沉沒成本

B.重置成本

C.交易成本

D.歷史成本

一、單選題參考答案

1C 2C 3A 4B 5D 6C 7C 8B 9C

二、多選題(下列選項中有兩項或兩項以上符合題目要求，請將符合題目要求選項的代碼填入括號內(nèi))

1.在影響債券定價的因素中，屬于內(nèi)部因素的是(　　)。

A.債券的面值

B.違約的可能性

C.是否可以轉(zhuǎn)換

D.市場利率

E.稅收待遇

2.下列關(guān)于金融市場的表述，正確的有(　　)。

A.金融市場的參與者既可以是資金的供給者，也可以是資金的需求者

B.融資行為包括間接融資行為

C.參與者一般包括工商企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、中央銀行、居民個人與家庭、政府、海外投資者等

D.融資行為包括直接融資行為

E.金融市場的交易對象是貨幣資金，通常以金融工具為載體

3.金融市場在優(yōu)化資源配置、提高金融資產(chǎn)流動性方面的功能包括(　　)。

A.可以幫助實現(xiàn)資金在各部門之間的資金轉(zhuǎn)移

B.可以幫助金融資產(chǎn)的持有者出售資產(chǎn)以提高資金流動性

C.可以幫助金融資產(chǎn)的持有者變現(xiàn)資產(chǎn)以提高資金流動性

D.可以幫助實現(xiàn)資金在各部門之間的余缺調(diào)劑

E.可以幫助資金從相對較低收益的地方轉(zhuǎn)向收益較高的地方

4.金融市場的功能有(　　)。

A.貨幣資金融通功能

B.優(yōu)化資源配置功能

C.風(fēng)險管理功能

D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能

E.反映經(jīng)濟(jì)運行的功能

5.關(guān)于金融市場經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能的說法正確的有(　　)。

A.借助貨幣資金供應(yīng)總量的變化影響宏觀經(jīng)濟(jì)的發(fā)展規(guī)模和速度

B.借助貨幣資金的流動和配置可以影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布局

C.借助利率、匯率、金融資產(chǎn)價格變動促進(jìn)社會經(jīng)濟(jì)效益的提高

D.通過充當(dāng)資金融通媒介，實現(xiàn)資源優(yōu)化配置和有效利用

E.借助于金融市場的運行機(jī)制，為中央銀行調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)提供傳導(dǎo)渠道

6.對于金融市場，下列說法正確的有(　　)。

A.外匯市場由外匯需求者、外匯供給者、買賣中介機(jī)構(gòu)等構(gòu)成

B.同業(yè)拆借市場可以解決借款者短期資金周轉(zhuǎn)不足的需要

C.票據(jù)市場是專門辦理大額定期存單轉(zhuǎn)讓的市場

D.黃金市場只進(jìn)行黃金現(xiàn)貨交易

E.保險市場是投保人與承保人進(jìn)行保險業(yè)務(wù)交易的場所

【解析】C項，票據(jù)市場指由具有高信用等級的大企業(yè)和財務(wù)公司發(fā)行的短期無擔(dān)保債券籌措資金的短期融資場所，而大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場是專門辦理大額定期存單發(fā)行和轉(zhuǎn)讓的市場;D項，黃金市場是進(jìn)行黃金交易的場所，不僅包括現(xiàn)貨交易，還包括期貨等其他形式的交易。

二、多選題參考答案

1ABCE 2ABCDE 3ABCE 4ABCDE 5ABCE 6ABE

三、判斷題(請對下列各題的描述做出判斷，正確的用A表示，錯誤的用B表示)

1.金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險，這屬于金融市場優(yōu)化資源配置的功能。(　　)

2.金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險。(　　)

3.直接融資工具包括企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)、公司股票、人壽保險單等。(　　)

三、判斷題參考答案

1B 2B 3B

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