1、

下列關于經濟合作與發展組織(OECD)的公司治理觀點的說法，不正確的是()。

A.治理結構框架應確保經理對公司的戰略性指導和對管理人員的有效監督

B.公司治理應當維護股東的權力，確保包括小股東和外國股東在內的全體股東受到平等的待遇

C.如果股東權力受到損害，他們應有機會得到有效補償

D.治理結構應當確認利益相關者的合法權利，并且鼓勵公司和利益相關者為創造財富和工作機會以及為保持企業財務健全而積極地進行合作

標準答案：a

2、

( )是商業銀行在經營管理活動中逐步形成的風險管理理念、哲學和價值觀，通過商業銀行的風險管理戰略、風險管理制度以及廣大員工的風險管理行為表現出來的一種企業文化。

A.內部控制制度

B.公司治理

C.風險文化

D.戰略管理

標準答案：c

3、

內部審計的主要內容不包括()。

A.風險狀況及風險識別、計量、監控程序的適用性和有效性

B.會計記錄和財務報告的準確性和可靠性

C.內部控制的健全性和有效性

D.適時修訂規章制度和操作規程使其符合法律和監管要求

標準答案：d

4、

風險管理的最基本要求是( )。

A.適時、準確地識別風險

B.準確、詳細地計量風險

C.適時、完整地監測風險

D.迅速、有效地控制

標準答案：a

5、

現代商業銀行的財務控制部門通常采取()的方法，及時捕捉市場價格/價值的變化。

A.每月參照市場定價

B.每日參照市場定價

C.每日財務報表定價

D.每月財務報表定價

標準答案：b

6、

《巴塞爾新資本協議》通過降低()要求，鼓勵商業銀行采用()技術。

A.監管資本;高級風險量化

B.經濟資本;高級風險量化

C.會計資本;風險定性分析

D.注冊資本;風險定性分析

標準答案：a

二、多選題:

7、

商業銀行內部控制包括的主要要素有()。

A.內部控制環境

B.風險識別與評估

C.內部控制措施

D.信息交流與反饋

E.監督、評價與糾正

標準答案：a, b, c, d, e

8、

集中型風險管理部門的人員必須具別的主要技能包括()

A.風險監控和分析能力

B.數量分析能力

C.價格核準能力

D.模型創建能力

E.系統開發/集成能力

標準答案：a, b, c, d, e

9、

風險管理信息系統應當()。

A.建立錯誤承受程序

B.設置災害恢復以及應急操作程序

C.隨時進行數據信息備份和存檔，定期進行監測并形成文件記錄

D.設置嚴格的網絡安全/加密系統，防止外部非法入侵

E.為所有系統用戶設置相同的使用權限和識別標志

標準答案：a, b, c, d

10、

建立高效的風險管理部門應當固守的兩個基本準則是()。

A.風險管理部門是財務部門的輔助機構

B.風險管理部門必須具備高度獨立性

C.風險管理部門不具有或只具有非常有限的風險管理策略執行權

D.風險管理部門是風險管理策略的唯一執行部門

E.風險管理部門包含商業銀行管理的所有者核心要素

標準答案：b, c

11、

商業銀行風險監測的具體內容包括()。

A.開發風險計量模型

B.監測各種可量化的關鍵風險指標

C.向專家咨詢可能面臨的風險

D.報告商業銀行所有風險的定性/定量評估結果

E.調整高風險授信限額

標準答案：b, d

三、判斷題:

12、

商業銀行公司治理的核心是在所有權、經營權分離的情況下，為妥善解決委托——代理關系而提出的董事會、高管層組織體系和監督制衡機制。()

對 錯

標準答案：正確

13、

銀行董事會通常指派專門委員會負責擬定具體的風險管理政策和指導原則。()

對 錯

標準答案：正確

14、

商業銀行法律/合規部門不許接受內部審計部門的審計。()

對 錯

標準答案：錯誤

15、

風險管理部門直接回報給董事會是國際先進銀行的典型做法。()

對 錯

標準答案：錯誤

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