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2019年初級銀行從業資格證法律法規模考試題

發表時間:2019/10/16 15:39:59 來源:互聯網 點擊關注微信:關注中大網校微信
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【例題1:單選】公司的股東以(  )對公司承擔責任。

A.股東協議

B.公司財產

C.家庭財產

D.其出資額或認購的股份

【答案】D

【解析】公司是指股東依照《中華人民共和國公司法》的規定出資設立,股東以其出資額或認購的股份對公司承擔責任,公司以其全部資產對公司債務承擔責任的企業法人。

【例題2:多選】以公司的股東承擔責任的范圍和形式為標準,可以將公司分為(  )。

A.無限公司    B.有限責任公司

C.股份有限公司   D.兩合公司 E.人合公司

【答案】ABCD

【解析】以公司股東承擔責任的范圍和形式為標準,可以將公司分為無限公司、有限責任公司、股份有限公司和兩合公司

【例題3:單選】國有獨資公司的法律性質是(  )。

A.有限責任公司 B.股份有限公司

C.無限公司 D.兩合公司

【答案】A

【解析】一人公司和國有獨資公司是一類特殊的有限責任公司。

【例題4:單選】公司成立的日期是(  )。

A.公司驗資合格日期 B.營業執照簽發日期

C.公司章程頒布日期 D.在有關部門進行設立登記的日期

【答案】B

【解析】公司營業執照簽發日期,即為公司成立日期。

【例題5:單選】下列關于公司設立的說法中,錯誤的 是(  )。

A.設立公司應當在工商行政管理機關進行設立登記

B.只要具備公司設立條件,公司就能成立

C.公司營業執照簽發日期就是公司成立日期

D.公司營業執照簽發日期就是公司取得法人資格的日期

【答案】B

【解析】僅具備公司的設立條件,而不履行公司設立登記程序,公司不能成立,也不能取得法人資格。

【例題6:單選】公司依法制定的,規定公司名稱、住所、經營范圍、經營管理制度等重大事項的基本文件是(  )。

A.公司內部管理制度 B.企業法

C.公司法 D.公司章程

【答案】D

【解析】公司章程是公司依法制定的,規定公司名稱、住所、經營范圍、經營管理制度等重大事項的基本文件,也是公司必備的規定公司組織及活動基本規則的書面文件。

【例題7:多選】公司章程的作用有(  )。

A.是公司設立過程中重要的法律文件

B.是確定公司權利關系的基本法律文件

C.是確定公司義務關系的基本法律文件

D.是公司對外進行經濟交往的基本法律依據

E.是公司的自治規范

【答案】ABCDE

【解析】公司章程有如下作用:(1)公司章程是公司設立過程中重要的法律文件。(2)公司章程是確定公司權利、義務關系的基本法律文件。(3)公司章程是公司對外進行經濟交往的基本法律依據。(4)公司章程是公司的自治規范。

【例題8:判斷】資本法定的目的在于使公司在成立時就有穩固的財產基礎,《公司法》允許公司資本的分批繳納。(  )

A.正確 B.錯誤

【答案】A

【解析】資本法定的目的在于使公司在成立時就有穩固的財產基礎,《公司法》允許公司資本的分批繳納。

【例題9:單選】公司增加或減少注冊資本,須由公司(  )作出決議,并由代表三分之二以上表決權的股東通過,并須進行相應的變更登記。

A.股東大會或股東會 B.監事會 C.公司經理 D.董事會

【答案】A

【解析】公司增加或減少注冊資本,須由公司股東會(或股東大會)作出決議,并由代表三分之二以上表決權的股東通過,并須進行相應的變更登記。

【例題10:多選】我國公司資本制度的特點有(  )。

A.資本流動 B.公司必須有相當的財產與其資本總額相維持

C.貨幣出資 D.公司資本不得任意變更

E.資本法定

【答案】BDE

【解析】我國公司資本制度的特點包括:(1)資本法定。(2)強調公司必須有相當的財產與其資本總額相維持。(3)強調公司資本不得隨意變更。

【例題11:單選】股份有限公司的權力機構是(  )。

A.董事會 B.實際控制人

C.股東大會 D.監事會

【答案】C

【解析】股份有限公司的權力機構是股東大會,決定公司戰略性的重大問題。

【例題12:單選】決定公司戰略性的重大問題,選舉和更換董事是(  )的職責。

A.公司經理   B.股東大會

C.董事會   D.監事會

【答案】B

【解析】股東大會作為公司的權力機構,決定公司戰略性的重大問題,選舉和更換董事,選舉和更換由股東代表出任的監事,決定公司組織變更、解散、清算,修改公司章程等。股東大會還有監督董事會和監事會的職責。

【例題13:多選】下列屬于公司董事會職責的有(  )。

A.選舉和更換董事 B.決定公司組織變更

C.召集股東會 D.制定公司基本管理制度

E.監督監事會

【答案】CD

【解析】董事會(不設董事會的公司為執行董事)是公司的經營決策機構,負責召集股東會,并向股東會報告工作;執行股東大會決議,負責公司日常經營決策;聘任或者解聘公司經理(總經理),制定公司基本管理制度。董事會必須對股東會負責,接受股東會監督。

【例題14:單選】在公司的組織機構中,負責檢查公司財務,并對董事、經理行為的合法性進行監督的機構是(  )。

A.監事會

B.股東大會

C.董事會

D.董事會主席

【答案】A

【解析】監事會是公司的法定監督機構,負責檢查公司財務,并對董事、經理行為的合法性及是否損害公司利益進行監督。

(四)公司經理

公司經理是由董事會聘任的、對公司日常經營管理負有總責的高級管理人員,公司經理對董事會負責,是公司的代理人,但不必然是公司的法定代表人。

【例題15:單選】公司經理對(  )負責。

A.董事會 B.監事會

C.股東大會 D.工會

【答案】A

【解析】公司經理是由董事會聘任的、對公司日常經營管理負有總責的高級管理人員,公司經理對董事會負責,是公司的代理人,但不必然是公司的法定代表人。

【例題16:多選】《中華人民共和國公司法》規定,公司解散的情形包括(  )。

A.被依法吊銷營業執照 B.公司法人代表死亡

C.公司章程規定的營業期限屆滿 D.公司虧損

E.股東大會決議解散

【答案】ACE

【解析】《中華人民共和國公司法》規定,公司有下列情形之一,可以解散:(1)公司章程規定的營業期限屆滿或者公司章程規定的其他解散事由出現時。(2)股東會或股東大會決議解散。(3)因公司合并或者分立需要解散的。(4)公司違反法律、行政法規被依法吊銷營業執照、責令關閉或被撤銷。(5)人民法院依法予以解散的。

【例題17:多選】甲公司是依法成立的股份制有限公司,出現下列(  )情形時,甲公司終止。

A.公司負債過重 B.公司破產

C.公司解散 D.公司停業 E.公司違規開展業務

【答案】BC

【解析】公司終止主要有兩種情形:(1)公司破產。(2)公司解散。

【例題18:單選】《證券法》貫徹的最基本的原則是(  ) 。

A.平等、自愿、有償、誠實信用原則

B.合法原則

C.三公原則

D.分業經營、分業管理原則

【答案】C

【解析】《證券法》貫徹的最基本的原則是三公原則,即公開、公平、公正原則。

【例題19:多選】下列選項中,屬于公開發行的是(  )。

A.私募發行

B.向不特定對象發行證券的

C.可轉債的發行

D.向特定對象發行證券累計超過二百人的

E.向特定對象發行證券的

【答案】BD

【解析】《證券法》第十條第二款規定,有下列情形之一的,為公開發行:

①向不特定對象發行證券的;

②向特定對象發行證券累計超過二百人的;

③法律、行政法規規定的其他發行行為。

【例題20:單選】目前成熟股票市場普遍采用的發行制度是(  )。

A.審批制 B.核準制

C.注冊制 D.會員制

【答案】C

【解析】目前成熟股票市場普遍采用的發行制度是注冊制。

《證券法》第十條第一款規定,公開發行證券,必須符合法律、行政法規規定的條件,并依法報經國務院證券監督管理機構或者國務院授權的部門核準;未經依法核準,任何單位和個人不得公開發行證券。據此,我國證券公開發行實行的是核準制。

【例題21:單選】我國證券公開發行實行的是(  )。

A.核準制   B.注冊制

C.備案制   D.審批制

【答案】A

【解析】《證券法》第十條第一款規定,公開發行證券,必須符合法律、行政法規規定的條件,并依法報經國務院好贈券監督管理機構或者國務院授權的部門核準,未經核準,任何單位或個人不得公開發行證券。據此,我國證券公開發行實行的是核準制。

(1)證券發行核準制,即所謂的實質管理原則,以歐洲各國的公司法為代表。依照證券發行核準制的要求,證券的發行不僅要以真實狀況的充分公開為條件,而且必須符合證券管理機構制定的若干適于發行的實質條件。符合條件的發行公司,經證券管理機構批準后方可取得發行資格,在證券市場上發行證券。這一制度的目的在于禁止質量差的證券公開發行。

(2)注冊制是指證券發行申請人依法將與證券發行有關的一切信息和資料公開,制成法律文件,送交主管機構審查,主管機構只負責審查發行申請人提供的信息和資料是否履行了信息披露義務的一種制度。其最重要的特征是:在注冊制下證券發行審核機構只對注冊文件進行形式審查,不進行實質判斷。如果公開方式適當,證券管理機構不得以發行證券價格或其他條件非公平,或發行者提出的公司前景不盡合理等理由而拒絕注冊。注冊制主張事后控制。注冊制的核心是只要證券發行人提供的材料不存在虛假、誤導或者遺漏,即使該證券沒有任何投資價值,證券主管機關也無權干涉,因為自愿上當被認為是投資者不可剝奪的權利。

(3)審批制是一國在股票市場的發展初期,為了維護上市公司的穩定和平衡復雜的社會經濟關系,采用行政和計劃的辦法分配股票發行的指標和額度,由地方或行業主管部門根據指標推薦企業發行股票的一種發行制度。審批制的主要特點表現為:企業的選擇和推薦,由地方和主管政府機構根據額度決定的;企業發行股票的規模,按計劃來確定;發行審核直接由證監會審批通過;在股票發行方式上和股票發行定價上有較多行政干預。

我國的證券發行管理制度經過了從審批制到核準制的 演變。1993年4月25日,國務院頒布《股票發行與交易管理暫行條例》,標志著審批制的正式確立。1999年7月1日,《證券法》正式實施,明確了核準制的法律地位;2000年3 月17日,證監會頒布《股票發行核準程序》。2001年3月17日,上市公司股票發行核準制正式啟動。

【例題22:單選】證券的代銷、包銷期限最長不得超過(  )日。

A.30 B.60

C.90 D.180

【答案】C

【解析】證券的代銷、包銷期限最長不得超過90日。

【例題23:單選】下列關于交易條件的說法,不正確的是(  )。

A.證券交易當事人依法買賣的證券,必須是依法發行并交付的證券

B.依法發行的股票、公司債券,在限定期限內不得買賣

C.證券在證券交易所上市,應當采用公開的集中交易方式

D.依法公開發行的股票、公司債券應當在依法設立的證券交易所上市交易

【答案】C

【解析】選項C為證券交易的方式,而不是條件。

【例題24:多選】股份有限公司申請股票上市,應當符合的條件包括( )。

A.股票經國務院證券監督管理機構核準已公開發行

B.公司股本總額不少于人民幣3000萬元

C.公開發行的股份達到公司股份總數的25%以上

D.公司最近3年無重大違法行為

E.財務會計報告無虛假記載

【答案】ABCDE

【解析】股份有限公司申請股票上市,應當符合下列條件:(1)股票經國務院證券監督管理機構核準已公開發行。(2)公司股本總額不少于人民幣3000萬元。(3)公開發行的股份達到公司股份總數的25%以上。(4)公司股本總額超過人民幣4億元的,公開發行股份的比例為10%以上。(5)公司最近3年無重大違法行為,財務會計報告無虛假記載。證券交易所可以規定高于前款規定的上市條件,并報國務院證券監督管理機構批準。

【例題25:多選】上市公司有下列情形之一的,由證券交易所暫停其股票上市交易(  )。

A.公司股本總額、股權分布發生變化不再具備上市條件

B.公司不按照規定公開其財務狀況

C.公司有重大違法行為

D.公司最近三年連續虧損

E.公司高級管理人員發生重要變動

【答案】ABCD

【解析】上市公司有下列情形之一的,由證券交易所決定暫停其股票上市交易:

①公司股本總額、股權分布等發生變化不再具備上市條件;

②公司不按照規定公開其財務狀況,或者對財務會計報告作虛假記載,可能誤導投資者;

③公司有重大違法行為;公司最近三年連續虧損;

④證券交易所上市規則規定的其他情形。

【例題26:多選】下列屬于證券交易所決定終止上市公司股票上市交易情形的有(  )。

A.公司股本總額、股權分布等發生變化不再具備上市條件,在證券交易所規定的期限內仍不能達到上市條件

B.公司不按照規定公開其財務狀況,或者對財務會計報告作虛假記載,且拒絕糾正

C.公司最近3年連續虧損,在其后1個年度內未能恢復盈利

D.公司解散或者被宣告破產

E.公司高層發生重大人員變化

【答案】ABCD

【解析】上市公司有下列情形之一的,由證券交易所決定終止其股票上市交易:①公司股本總額、股權分布等發生變化不再具備上市條件,在證券交易所規定的期限內仍不能達到上市條件;

②公司不按照規定公開其財務狀況,或者對財務會計報告作虛假記載,且拒絕糾正;

③公司最近3年連續虧損,在其后1個年度內未能恢復盈利; ④公司解散或者被宣告破產;

⑤證券交易所上市規則規定的其他情形。

【例題27:單選】公司申請債券上市,公司債券實際發行額不少于人民幣(  )。

A.1000萬元   B.3000萬元 C.5000萬元    D.1億元

【答案】C

【解析】公司申請公司債券上市交易,應當符合下列條件:公司債券的期限為一年以上;公司債券實際發行額不少于人民幣5000萬元;公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發行條件。

【例題28:單選】狹義的基金一般是指投資基金,它是一種組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的(  )投資方式。

A.分散   B.集資 C.集合   D.合作

【答案】C

【解析】狹義的基金一般是指投資基金,它是一種組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。

按照不同的標準,基金可以分為多種類別:

①按照資金募集方式的不同可以分為公募基金和私募基金;

②按照基金組織形式的不同可以分為契約型基金、公司型基金和合伙型基金等;

③按照基金運作方式的不同可以分為開放式基金和封閉式基金等;

④按照基金投資對象的不同可以分為證券投資基金、私募股權基金、風險投資基金、對沖基金以及另類投資基金等。

【例題29:多選】按照基金組織形式的不同,基金可以分為( )。

A.契約型基金   B.公司性基金

C.合伙型基金   D.公募型基金

E.私募型基金

【答案】ABC

【解析】按照基金組織形式的不同,可以分為契約型基金、公司型基金和合伙型基金等。

按照資金募集方式的不同可以分為公募基金和私募基金。

【例題30:多選】按照基金運作方式的不同,可以將基金分為( )。

A.封閉式基金   B.開放式基金

C.私募基金    D.風險投資基金 E.契約型基金

【答案】AB

【解析】按照基金運作方式的不同,可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。

【例題31:判斷】證券投資基金既可以是公募基金,也可以是私募基金。私募股權基金、風險投資基金、對沖基金以及另類投資基金一般都采用私募方式。(  )

A.正確 B.錯誤

【答案】A

【解析】證券投資基金既可以是公募基金,也可以是私募基金。私募股權基金、風險投資基金、對沖基金以及另類投資基金一般都采用私募方式。

【例題32:單選】(  )是我國基金監管法律體系的核心。

A.《基金法》 B. 《證券投資基金銷售管理辦法》

C.《證券法》 D.《證券投資基金管理公司管理辦法》

【答案】A

【解析】《基金法》對基金的設立、募集、管理、托管、投資、交易、信息披露、清算、基金服務機構以及行業協會等進行了全面規范,是我國基金監管法律體系的核心。

【例題33:單選】下列關于證券投資基金特點的說法, 錯誤的是(  )。

A.無須托管,方便靈活

B.集合理財,專業管理

C.組合投資,分散風險

D.利益共享,風險共擔

【答案】A

【解析】證券投資基金的特點包括:①集合理財,專業管理;②組合投資,分散風險;③利益共享,風險共擔;④嚴格監管,信息透明;⑤獨立托管,保障安全。

【例題34:判斷】根據我國《基金法》的規定,公募證券投資基金的基金財產須由獨立于基金管理人的基金托管人進行托管,且基金托管人只能由具備托管資格的商業銀行或者其他金融機構擔任。(  )

A.正確 B.錯誤

【答案】A

【解析】根據我國《基金法》的規定,公募證券投資基金的基金財產須由獨立于基金管理人的基金托管人進行托管,且基金托管人只能由具備托管資格的商業銀行或者其他金融機構擔任。

【例題35:多選】下列關于證券投資基金類型的說法,正確的有(  )。

A.百分之八十以上的基金資產投資于股票的,為股票基金

B.百分之八十以上的基金資產投資于債券的,為債券基金

C.百分之八十以上的基金資產投資于其他基金份額的,為基金中基金

D.百分之八十以上的基金資產投資于貨幣市場工具的,為貨幣市場基金

E.投資于股票、債券、貨幣市場工具或其他基金份額,并且股票投資、債券投資、基金投資的比例不符合前述規定的,為混合基金

【答案】ABCE

【解析】僅投資于貨幣市場工具的,為貨幣市場基金。

【例題36:單選】我國對于私募證券投資基金的監管,采用的原則不包括(  )。

A.適度監管   B.自律監管 C.底線監管   D.行政審批

【答案】D

【解析】我國對于私募證券投資基金的監管,采用適度監管、自律監管和底線監管的原則,對設立私募基金管理機構和發行私募基金不設行政審批。

【例題37:多選】相對于證券投資基金,私募股權基金的特點有(  )。

A.投資期限短   B.流動性較好

C.投后管理投入資源多   D.專業性較強

E.投資收益波動性較大

【答案】CDE

【解析】相對于證券投資基金,私募股權基金具有投資期限長、流動性較差,投后管理投入資源多,專業性較強,投資收益波動性較大等特點。

【例題38:多選】商業銀行申請注冊基金銷售業務資格,除應具備《證券投資基金銷售管理辦法》對于基金銷售機構所規定的基本條件外,還應具備特別條件,下列說法正確有的(  )。

A.有專門負責基金銷售業務的部門

B.資本充足率符合國務院銀行業監督管理機構的有關規定

C.最近3 年內沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰

D.公司主要分支機構基金銷售業務負責人1/2以上已取得基金從業資格

E.國有商業銀行、股份制商業銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業資格人員不少于20 人

【答案】ABC

【解析】公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2,負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格,熟悉基金銷售業務,并具備從事基金業務2 年以上或者在其他金融相關機構5 年以上的工作經歷;公司主要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格;

【例題39:單選】根據保險的實施方式,保險可以分為(  )。

A.社會保險和普通保險

B.原保險和再保險

C.財產保險和人身保險

D.自愿保險和強制保險

【答案】D

【解析】根據保險的實施方式,保險可以分為自愿保險和強制保險。

【例題40:單選】下列選項關于保險分類的說法中,錯誤的 是(  )。

A.按保險實施范圍的不同,保險可以分為社會保險和普通保險

B.按保險承擔的責任次序不同,保險可以分為原保險和再保險

C.按保險賠償的方式不同,保險可以分為財產保險和人身保險

D.按保險的實施方式不同,保險可以分為自愿保險和強制保險

【答案】C

【解析】按保險對象的不同,保險可以分為財產保險和人身保險。

②受益人,是指人身保險合同中由被保險人或者投保人指定的享有保險金請求權的人,投保人、被保險人可以為受益人。

【例題41:判斷】保險合同的當事人包括被保險人和受益人。(  )

A.正確 B.錯誤

【答案】B

【解析】保險合同的當事人包括保險人和投保人,保險合同的關系人包括被保險人和受益人。

【例題42:判斷】保險代理人是根據保險人的委托,向保險人收取傭金,并在保險人授權的范圍內代為辦理保險業務的機構或者個人。(  )

A.正確 B.錯誤

【答案】A

【解析】保險代理人是根據保險人的委托,向保險人收取傭金,并在保險人授權的范圍內代為辦理保險業務的機構或者個人。

【例題43:判斷】個人保險代理人在代辦人壽保險業務時,可以同時接受兩個以上保險人的委托。(  )

A.正確 B.錯誤

【答案】B

【解析】個人保險代理人在代辦人壽保險業務時,不能同時接受兩個以上保險人的委托。

【例題44:判斷】保險代理機構包括專門從事保險代理業務的保險專業代理機構和兼營保險代理業務的保險兼業代理機構。商業銀行屬于保險專業代理機構。(  )

A.正確 B.錯誤

【答案】B

【解析】保險代理機構包括專門從事保險代理業務的保險專業代理機構和兼營保險代理業務的保險兼業代理機構。商業銀行屬于保險兼業代理機構。

【例題45:單選】(  )是指委托人基于對受托人的信任,將其財產權委托給受托人,由受托人按照委托人的意愿以自己的名義,為受益人的利益或者特定目的,進行管理或處分的行為。

A.信托  B.保險  C.債券  D.委托

【答案】A

【解析】信托是指委托人基于對受托人的信任,將其財產權委托給受托人,由受托人按照委托人的意愿以自己的名義,為受益人的利益或者特定目的,進行管理或處分的行為。

【例題46:單選】信托行為建立的基礎是(  )。

A.委托 B.資金 C.信任 D.股權

【答案】C

【解析】信任是信托成立的基礎。

【例題47:多選】信托的基本特征包括(  )。

A.信托是以信任為基礎

B.信托成立的前提是委托人要將自有財產委托給受托人

C.信托財產具有獨立性

D.受托人要為受益人的最大利益管理信托事務

E.信托具有一定的連續性和穩定性

【答案】ABCDE

【例題48:單選】與一般委托代理關系相比,信托的重要特征體現為(   )。

A.委托人為了自己或其他第三人的利益管理或者處分信托財產

B.委托人以受益人的名義管理或者處分信托財產

C.受托人以自己的名義管理或者處分信托財產

D.受托人為受益人的利益或者特定目的管理信托財產

【答案】C

【解析】信托是指委托人基于對受托人的信任,將其財產權委托給受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名義,為受益人的利益或者特定目的,進行管理或者處分的行為。信托區別于一般委托代理關系的重要特征是受托人以自己的名義管理或者處分信托財產。

【例題49:多選】信托與委托的區別有(  )。

A.當事人數量不同 B.名義不同

C.效力不同 D.期限的長度不同

E.財產所有權變化不同

【答案】ABE

【解析】信托與委托的區別有:①當事人數量不同;②財產所有權變化不同;③成立的條件不同;④名義不同;⑤權限不同;⑥期限的穩定性不同。

【例題50:單選】信托委托人的權利不包括(  )。

A.收益權 B.知情權

C.撤銷權 D.管理方法變更權

【答案】A

【解析】委托人的權利主要有:(1)知情權;(2)管理方法變更權;(3)撤銷權;(4)解任權。

【例題51:多選】信托法律關系的主體一般包括(  )。

A.委托人 B.托管人 C.受托人 D.受益人 E.代理人

【答案】ACD

【解析】信托法律關系的主體一般包括委托人、受托人和受益人。

【例題52:多選】下列關于信托財產的說法,正確的有(  )。

A.信托財產必須是委托人自有的、可轉讓的合法財產

B.建立信托后,若委托人被宣告破產,當委托人是唯一受益人時,信托終止,信托財產作為清算財產

C.除法律規定的情況外,對信托財產不得強制執行

D.受托人因管理信托財產而取得的信托利益,不屬于信托財產

E.法律法規禁止流通的財產不能作為信托財產

【答案】ABCE

【解析】受托人因管理、運用、處分該財產而取得的信托利益,也屬于信托財產。

【例題53:多選】信托財產的性質有(  )。

A.信托財產與委托人未建立信托的其他財產相區別

B.信托財產與受托人固有財產相區別

C.受托人因管理、運用、處分該財產而取得的信托利益,也屬于信托財產

D.除法律規定的情況外,對信托財產不得強制執行

E.受托人死亡或者依法解散、被依法撤銷、被宣告破產而終止,信托財產屬于其遺產或者清算財產

【答案】ABCD

【解析】信托財產的性質包括:

(1)信托財產與委托人未建立信托的其他財產相區別;

(2)信托財產與受托人固有財產相區別;

(3)受托人因管理、運用、處分該財產而取得的信托利益,也屬于信托財產;

(4)除法律規定的情況外,對信托財產不得強制執行。

【例題54:多選】委托人可以變更受益人的情形有(  )。

A.受益人對委托人有重大侵權行為 B.受益人對其他共同受益人有重大侵權行為

C.信托被撤銷 D.經受益人同意

E.信托目的不能實現

【答案】ABD

【解析】設立信托后,有下列情形之一的,委托人可以變更受益人或者處分受益人的信托受益權:

(1)受益人對委托人有重大侵權行為;

(2)受益人對其他共同受益人有重大侵權行為;

(3)經受益人同意;

(4)信托文件規定的其他情形。

【例題55:多選】信托終止的情形有(  )。

A.信托文件規定的終止事由發生 B.信托的存續違反信托目的

C.信托目的已經實現或者不能實現 D.受益人對其他共同受益人有重大侵權行為

E.信托被撤銷或者是被解除

【答案】ABCE

【解析】有下列情形之一的,信托終止:

(1)信托文件規定的終止事由發生;

(2)信托的存續違反信托目的;

(3)信托目的已經實現或者不能實現;

(4)信托當事人協商同意;

(5)信托被撤銷;

(6)信托被解除。

【例題56:單選】我國《票據法》所稱“票據”是指(  )。

A.匯票、股票、支票

B.匯票、本票、支票

C.本票、支票、銀行承兌匯票

D.商業承兌匯票、銀行承兌匯票、支票

【答案】B

【解析】我國《票據法》所稱“票據”是指匯票、本票、支票。

【例題57:判斷】票據的流通性是票據的基本特征。(  )

A.正確 B.錯誤

【答案】A

【解析】票據的流通性是票據的基本特征。

【例題58:單選】李某是某張本票的持有者,他在行使票據權利時,無須說明其取得該票據的原因,只要占有該票據就可以行使票據權利,這主要是因為(  )。

A.票據是一種無因證券

B.票據是文義證券

C.票據是設權證券

D.票據是要式證券

【答案】A

【解析】票據是一種無因證券,票據的持票人行使票據權利時,無須說明其取得票據的原因,只要占有票據就可以行使票據權利。至于取得票據的原因,持票人無說明的義務,債務人也無審查的權利。

【例題59:單選】下列關于票據特征的說法中,錯誤的是(  )。

A.票據是要式證券 B.票據是設權證券

C.票據是債權證券 D.票據是股權證券

【答案】D

【解析】票據所創設的權利是金錢債權,票據持有人可以對票據所記載的一定數額的金錢向票據的特定債務人行使請求付款權,因此票據是一種金錢債權證券而非股權證券。

【例題61:判斷】票據的融資作用主要是通過票據的承兌來實現的。(  )

A.正確 B.錯誤

【答案】B

【解析】票據的融資作用主要是通過票據貼現來實現的。

【例題62:多選】下列選項中,屬于票據功能的有(  )。

A.融資功能 B.替代貨幣功能

C.支付與結算功能 D.匯兌功能

E.信用功能

【答案】ABCDE

【解析】票據的功能包括:(1)匯兌作用;(2)支付與結算作用;(3)融資作用;(4)替代貨幣作用;(5)信用作用。

【例題63:單選】出票人依照法定款式做成票據并交付于受款人的行為是(  )。

A.保證   B.承兌

C.背書   D.出票

【答案】D

【解析】出票是指出票人依照法定款式做成票據并交付于受款人的行為,包括“做成”和“交付”兩種行為。

2、背書

背書是指持票人轉讓票據權利予他人。

票據的特點在于其流通,票據轉讓的主要方法是背書,當然除此之外還有單純交付。背書轉讓是持票人的票據行為,只有持票人才能進行票據的背書。背書是轉讓票據權利的行為,票據一經背書轉讓,票據上的權利也隨之轉讓給被背書人。

【例題64:單選】票據轉讓的主要方法是( )。

A.背書   B.轉貼現

C.貼現   D.再貼現

【答案】A

【解析】票據的特點在于其流通,票據轉讓的主要方法是背書。

【例題65:單選】票據一經背書轉讓,票據上的權利也隨之轉讓給(  )。

A.出票人

B.被背書人

C.背書人

D.承兌人

【答案】B

【解析】背書是轉讓票據權利的行為,票據一經背書轉讓,票據上的權利也隨之轉讓給被背書人。

【例題66:單選】票據行為是指以發生、變更或消滅票據的權利義務關系為目的的法律行為,(  )是匯票所獨有的一種票據行為。

A.出票

B.背書

C.承兌

D.保證

【答案】C

【解析】承兌是匯票所獨有的一種票據行為。

【例題67:單選】在票據種類中,票據保證不適用于(  )。

A.本票   B.銀行匯票

C.商業匯票   D.支票

【答案】D

【解析】保證是票據行為之一,是指除票據債務人以外的人為擔保票據債務的履行、以承擔同一內容的票據債務為目的的一種附屬票據行為。票據保證的目的是擔保其他票據債務的履行,適用于匯票和本票,不適用于支票。

【例題68:多選】根據我國《票據法》的規定,下列選項中屬于票據行為的是(  )。

A.出票 B.背書

C.承兌 D.保證

E.貼現

【答案】ABCD

【解析】根據我國《票據法》的規定,票據行為包括:出票、背書、承兌、保證。

【例題69:單選】下列關于票據權利的說法,不正確的是(  )。

A.票據權利包括付款請求權和追索權

B.付款請求權是第一順序請求權

C.付款請求權和追索權可以同時行使

D.票據主債務人包括匯票的付款人或承兌人、本票的付款人以及支票的付款人

【答案】C

【解析】票據權利包括付款請求權和追索權。付款請求權是第一順序請求權,追索權是在付款請求權得不到實現后才能行使的權利,是第二順序請求權。

【例題70:單選】下列不屬于票據繼受取得方式的是(  )。

A.接受朋友贈予票據

B.從發票人處得到票據權利

C.因公司合并而取得

D.從父母處繼承票據權利

【答案】B

【解析】選項ACD屬于繼受取得。選項B屬于原始取得。

原始取得是指發票人制成票據并交付給受款人后,受款人即從發票人處得到票據權利,這種取得票據的方式為原始取得。

【例題71:單選】持票人明知轉讓票據者無處分或交付票據的權利,或者雖然不是明知但應當或者可能知道讓與人無處分權而由于過錯或疏忽大意未能得知而取得票據,稱為(  )。

A.無意取得

B.非故意取得

C.惡意取得

D.善意取得

【答案】C

【解析】從票據取得的主觀狀態看,票據權利取得分為善意取得和惡意取得。其中,持票人明知轉讓票據者無處分或交付票據的權利,或者雖然不是明知但應當或者可能知道讓與人無處分權而由于過錯或疏忽大意未能得知而取得票據,稱為惡意取得。

【例題72:單選】(  )是指票據債權人為防止其票據權利的喪失,依據《中華人民共和國票據法》規定而采取的行為。

A.票據權利的行使 B.票據權利的消滅

C.票據權利的取得 D.票據權利的保全

【答案】D

【解析】票據權利的保全是指票據債權人為防止其票據權利的喪失,依《中華人民共和國票據法》規定而采取的行為,例如,為防止追索權的喪失,采取作出拒絕證書的方式。

【例題73:單選】持票人對支票出票人的權利,(  )。

A.自清償日或者被提起訴訟之日起3個月

B.自出票日起6個月

C.自出票日起2年

D.自票據到期日起2年

【答案】B

【解析】持票人對票據的出票人和承兌人的權利,自票據到期日起2年,見票即付的匯票、本票,自出票日起2年;持票人對支票出票人的權利,自出票日起6個月。

【例題74:判斷】票據的融資作用主要是通過票據的承兌來實現的。(  )

A.正確 B.錯誤

【答案】B

【解析】票據的融資作用主要是通過票據貼現來實現的。

【例題75:單選】王某持有的一張銀行承兌匯票不小心丟失,其可以在通知掛失止付后( ),也可以在票據喪失后,依法向人民法院申請公示催告,或向人民法院提起訴訟。

A.5日內 B.6日內

C.2日內 D.3日內

【答案】D

【解析】失票人應當在通知掛失止付后3日內,也可以在票據喪失后,依法向人民法院申請公示催告,或向人民法院提起訴訟。

【例題76:單選】公示催告應當向(  )申請。

A.票據支付地的基層人民法院

B.票據丟失地的基層人民法院

C.票據出票地的基層人民法院

D.票據支付地的中級人民法院

【答案】A

【解析】公示催告應當向票據支付地的基層人民法院申請。

【例題77:多選】下列選項中,屬于票據喪失后補救措施的是(  )。

A.公示催告 B.登報聲明作廢

C.掛失止付 D.提起訴訟

E.盡快告知票據付款人

【答案】ACD

【解析】票據喪失的補救措施包括:(1)掛失止付;(2)公示催告;(3)提起訴訟。

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