一、單項選擇題

1、合規監管以(　)為主，屬于靜態的監管模式。

A、道德指引

B、經濟協調

C、自律管理

D、行政管制

2、2002年，(　)被正式運用于所有英國金融服務局監管的金融機構，包括銀行、證券、保險。

A、駱駝評級體系

B、氣候評級體系

C、ARROW評級體系

D、CLIMATE評級體系

3、(　)是目前美國金融管理當局對商業銀行及其他金融機構的業務經營、信用狀況等進行的一整套規范化、制度化和指標化的綜合等級評定制度。

A、駱駝評級體系

B、歐洲評級體系

C、ARROW評級體系

D、CLIMATE評級體系

4、實行(　)是為了防止不合格的金融機構進入金融市場，保持金融市場主體秩序的合理性。

A、非市場監管

B、現場檢查

C、合規監管

D、市場準入管制

二、多項選擇題

1、在ARROW評級體系中，風險評估的內容主要包括可能影響銀行的外部風險，以及檢測識別商業銀行業務運作和內部控制方面的風險，其中外部風險主要分析的內容包括(　)。

A、政治/法律

B、科學技術

C、同業競爭

D、經濟發展

E、社會人口統計

2、駱駝評級體系是目前美國金融管理當局對商業銀行及其他金融機構的業務經營、信用狀況等進行的一整套(　)的綜合等級評定制度。

A、規范化

B、制度化

C、指標化

D、專業化

E、程序化

3、非現場監管的基本流程主要包括(　)。

A、指導現場檢

B、風險監測分析

C、生成風險監管指標值

D、對有關數據進行核對、整理

E、風險初步評價與早期預警

4、現場檢查的作用主要包括(　)。

A、核實和查清非現場監管中發現的問題和疑點

B、全面、深入了解金融機構的經營和風險狀況

C、有更強的風險監測、識別和化解能力

D、能夠識別、監測、預警和處置風險

E、有助于對金融機構的風險做出客觀、全面的判斷和評價

三、判斷題

1、在合規監管模式下，側重對銀行業違規行為進行處罰、批評、訓斥和處分。(　)

2、20世紀80年代末期巴林銀行倒閉使英國監管當局加強了對金融業的監管，監管職責從中央銀行劃出，成立了金融服務局專司金融監管。(　)

3、駱駝評級體系要求資本充足率達到4%～8%。(　)

4、現場檢查是指監管人員直接深入到金融機構進行業務檢查和風險判斷分析。(　)

一、單項選擇題

1、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查合規監管。合規監管以行政管制為主，主要是將銀行經營行為約束在國家政策、法規允許的范圍內，其著眼點更多地在于維護國家政策法規的嚴肅性，明確規定能做什么，不能做什么，屬于靜態的監管模式。參見教材P404。

【該題針對“合規監管和以風險為本的監管”知識點進行考核】

2、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查ARROW評級體系。2002年，ARROW體系被正式運用于所有FSA監管的金融機構，包括銀行、證券、保險等，這也是迄今為止金融服務局使用的唯一的風險評估體系。參見教材P407。

【該題針對“歐洲評級體系—ARROW評級體系”知識點進行考核】

3、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查駱駝評級體系的概念。駱駝評級體系是目前美國金融管理當局對商業銀行及其他金融機構的業務經營、信用狀況等進行的一整套規范化、制度化和指標化的綜合等級評定制度。參見教材P406-407。

【該題針對“駱駝評級”知識點進行考核】

4、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查市場準入。實行市場準入管制是為了防止不合格的金融機構進入金融市場，保持金融市場主體秩序的合理性。參見教材P405。

【該題針對“市場準入、非現場監管”知識點進行考核】

二、多項選擇題

1、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】 本題考查外部風險的內容。風險評估的內容主要包括可能影響銀行的外部風險，以及檢測識別商業銀行業務運作和內部控制方面的風險。外部風險主要分析以下六個方面：政治/法律、社會人口統計、科學技術、經濟發展、同業競爭及市場架構。參見教材P407。

【該題針對“歐洲評級體系—ARROW評級體系”知識點進行考核】

2、

【正確答案】 ABC

【答案解析】 本題考查駱駝評級體系的概念。駱駝評級體系是目前美國金融管理當局對商業銀行及其他金融機構的業務經營、信用狀況等進行的一整套規范化、制度化和指標化的綜合等級評定制度。參見教材P407。

【該題針對“駱駝評級”知識點進行考核】

3、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】 本題考查非現場監管的基本流程。非現場監管的基本流程：(1)采集數據;(2)對有關數據進行核對、整理;(3)生成風險監管指標值;(4)風險監測分析;(5)風險初步評價與早期預警;(6)指導現場檢查。參見教材P405-406。

【該題針對“市場準入、非現場監管”知識點進行考核】

4、

【正確答案】 ABE

【答案解析】 本題考查現場檢查的作用。通過實施現場檢查，有助于全面、深入了解金融機構的經營和風險狀況;核實和查清非現場監管中發現的問題和疑點;有助于對金融機構的風險作出客觀、全面的判斷和評價。參見教材P406。

【該題針對“現場檢查”知識點進行考核】

三、判斷題

1、

【正確答案】 對

【答案解析】 本題考查合規監管。合規性監管是一種消極的監管方法，在這種監管模式下，銀行監管主要依靠行政調控手段，以實現計劃、符合政策作為衡量銀行機構業績和經營者素質的標準，側重對銀行業違規行為進行處罰、批評、訓斥和處分。參見教材P404。

【該題針對“合規監管和以風險為本的監管”知識點進行考核】

2、

【正確答案】 錯

【答案解析】 本題考查金融服務局的成立。20世紀90年代末期巴林銀行倒閉使英國監管當局加強了對金融業的監管，監管職責從中央銀行劃出，成立了金融服務局專司金融監管。參見教材P407。

3、

【正確答案】 錯

【答案解析】 本題考查駱駝評級體系的主要指標和考評標準。駱駝評級體系要求資本充足率達到6.5%～7%。參見教材P407。

【該題針對“駱駝評級”知識點進行考核】

4、

【正確答案】 對

【答案解析】 本題考查現場檢查的概念?，F場檢查是指監管人員直接深入到金融機構進行業務檢查和風險判斷分析。參見教材P406。

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