一、單項選擇題

1 、(　)是銀行公司治理的基本文件，對股東大會、董事會、監事會、高級管理層的組成、職責和議事規則等做出制度安排，并載明有關法律法規要求在章程中明確規定的其他事項。

A、獨立董事制度

B、董事會議事規則

C、銀行章程

D、員工手則

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查銀行公司治理概述。銀行章程是銀行公司治理的基本文件，對股東大會、董事會、監事會、高級管理層的組成、職責和議事規則等做出制度安排，并載明有關法律法規要求在章程中明確規定的其他事項。參見教材P178。

2 、根據巴塞爾委員會發布的《加強銀行公司治理的原則》，(　)對銀行總體負責。

A、董事會

B、股東大會

C、監事會

D、獨立董事

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查穩健公司治理原則。巴塞爾委員會發布的《加強銀行公司治理的原則》規定的董事會的總體職責：董事會對銀行總體負責，包括審核監督銀行戰略目標、風險戰略、公司治理和企業價值的實施情況，董事會同時應負責對高管層實施監督。參見教材P179。

3 、股東大會年會應當由(　)召集和召開。

A、普通股股東

B、優先股股東

C、董事會

D、監事會

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構。股東大會年會應當由董事會在每一會計年度結束后六個月內召集和召開。參見教材P180。

4 、不在商業銀行擔任除董事以外的其他職務，并與所聘商業銀行及其主要股東不存在任何可能影響其進行獨立、客觀判斷關系的董事是(　)。

A、執行董事

B、非執行董事

C、獨立董事

D、特別董事

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構。獨立董事是指不在商業銀行擔任除董事以外的其他職務，并與所聘商業銀行及其主要股東不存在任何可能影響其進行獨立、客觀判斷關系的董事。參見教材P181。

5 、董事會做出決議，必須經商業銀行全體董事的(　)通過才有效。

A、三分之一

B、過半數

C、三分之二

D、全體

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構。董事會做出決議，必須經商業銀行全體董事過半數通過;對利潤分配方案、重大投資、重大資產處置方案、聘任或解聘高級管理人員、資本補充方案、重大股權變動以及財務重組等重大事項，應當由董事會三分之二以上董事通過方可有效。參見教材P181。

6 、監事會例會每季度至少應當召開(　)次。

A、一

B、二

C、三

D、四

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構。監事會例會每季度至少應當召開一次，監事會臨時會議召開程序由商業銀行章程規定。參見教材P181。

7 、監事會負責對商業銀行董事和監事履職的綜合評價，向銀行業監督管理機構報告最終評價結果并通報(　)。

A、董事會

B、監事會

C、獨立董事

D、股東大會

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查激勵約束機制。監事會負責對商業銀行董事和監事履職的綜合評價，向銀行業監督管理機構報告最終評價結果并通報股東大會。參見教材P182。

8 、(　)是商業銀行支付給員工的業績報酬和增收節支報酬，主要根據當年經營業績考核結果來確定。

A、固定薪酬

B、績效薪酬

C、津貼補貼

D、中長期激勵

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查激勵約束機制。績效薪酬是商業銀行支付給員工的業績報酬和增收節支報酬，主要根據當年經營業績考核結果來確定。參見教材P183。

9 、商業銀行高級管理人員以及對風險有重要影響崗位上的員工，其績效薪酬的(　)以上應采取延期支付的方式。

A、40%

B、50%

C、60%

D、80%

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查激勵約束機制。商業銀行高級管理人員以及對風險有重要影響崗位上的員工，其績效薪酬的40%以上應采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年，其中，主要高級管理人員績效薪酬的延期支付比例應高于50%。參見教材P183。

10 、商業銀行績效薪酬發放的依據是(　)。

A、業務能力

B、工作時間

C、工作年限

D、績效考核指標體系

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查激勵約束機制。績效考核指標體系作為績效薪酬發放的依據。參見教材P183。

【該題針對“激勵約束機制”知識點進行考核】

11 、內部控制應當在治理結構、機構設置及權責分配、業務流程等方面形成相互制約、相互監督的機制，體現了商業銀行內部控制的(　)原則。

A、全覆蓋

B、制衡性

C、匹配性

D、審慎性

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查內部控制。制衡性原則：內部控制應當在治理結構、機構設置及權責分配、業務流程等方面形成相互制約、相互監督的機制。參見教材P184。

12 、負責監督董事會、高級管理層及其成員履行內部控制職責的是(　)。

A、工會

B、監事會

C、股東大會

D、普通員工

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查內部控制。監事會負責監督董事會、高級管理層及其成員履行內部控制職責。參見教材P185。

13 、商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險指的是(　)。

A、信用風險

B、市場風險

C、合規風險

D、操作風險

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查合規管理。合規風險，是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。參見教材P188。

14 、在商業銀行的合規管理中，(　)應在相關負責人的管理下，協助高級管理層有效管理合規風險，制訂并執行風險為本的合規管理計劃，實施合規風險識別和管理流程，開展員工的合規培訓與教育。

A、審計部門

B、風險部門

C、合規管理部門

D、業務創新部門

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查合規管理。合規管理部門應在合規負責人的管理下，協助高級管理層有效管理合規風險，制訂并執行風險為本的合規管理計劃，實施合規風險識別和管理流程，開展員工的合規培訓與教育。參見教材P189。

15 、商業銀行的合規管理計劃應以(　)為本。

A、創新

B、風險

C、盈利

D、流動性

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查合規管理。商業銀行應制訂并執行以風險為本的合規管理計劃。參見教材P190。

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