第1題 保本是基本目標，投資組合以同定收益投資工具為主，是(　　)的理財特征。

A.探索期

B.穩定期

C.維持期

D.退休期

正確答案:D

解析： 人進入退休期后，主要的人生目標是安享晚年，主要的理財任務是穩健投資保住財產，合理消費以保障退休期間的正常支出。因而，保本是基本目標，投資組合以固定收益投資工具為主，是退休期的理財特征。

第2題 商業銀行應確定不同投資產品或理財計劃的銷售起點，下列關于理財產產品的銷售起點，說法正確的是()。

A.保證收益理財計劃的起點金額，人民幣應在10萬元以上

B.保證收益理財計劃的起點金額，外幣應在5000美元(或等值外幣)以上

C.保本浮動收益理財計劃的起點金額，人民幣應在5萬元以上

D.保本浮動收益理財計劃的起點金額，外幣應在50(0)美元(或等值外幣)以上

正確答案:B

解析： 保證收益理財計劃的起點金額，人民幣應在5萬元以上，外幣應在5000美元(或等值外幣)以上;其他理財產品和投資產品的銷售起點金額應不低于保證收益理財計劃的起點金額，并根據潛在客戶群的風險認識和承受能力確定。

第3題 某銀行理財人員在向客戶銷售產品時，下列做法中不正確的是()。

A.評估客戶的財務狀況

B.考慮客戶所處的理財生命周期

C.提供合適的投資產品供客戶自主選擇

D.因時間安排緊張，未進行風險偏好測試

正確答案:D

解析： 風險偏好測試是向客戶銷售理財產品的必要步驟0

第4題 以下()不屬于《銀行業從業人員職業操守》中的從業基本準則。

A.專業勝任

B.勤勉盡職

C.公平競爭

D.信息保密

正確答案:D

解析： 從業人員應遵守的基本準則有誠實信用、公平對待客戶、專業勝任、勤勉盡職原則。

第5題 直接標價法下：1美元=7元人民幣、1英鎊=2美元，則直接標價法下人民幣元與英鎊的匯率為(　　)。.

A.14

B.0.0724

C.3.5

D.0.2857

正確答案:A

解析： 直接標價法，又叫應付標價法，是以一定單位的外國貨幣為標準來計算應付出多少單位的本國貨幣。這里，人民幣與英鎊的匯率為1英鎊=7×2=14元人民幣。

第6題 某銀行從業人員在為客戶提供理財顧問服務中，要求收取客戶當年收益的20%作為回報，這名從業人員的行為構成了()。

A.貪污罪

B.行賄罪

C.受賄罪

D.詐騙罪

正確答案:C

解析： 金融機構工作人員受賄罪刑法解釋：銀行或者其他金融機構的工作人員在金融業務活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人牟取利益的，或者違反國家規定，收受各種名義的回扣、收付費，歸個人所有的，構成公司、企業人員受賄罪。

第7題 以下關于金融市場的說法，不正確的是(　　)。

A.金融資產首次出售給公眾所形成的交易市場是發行市場，又稱一級市場

B.第三市場又稱為流通市場

C.第三市場具有限制少、成本低的優點

D.第四市場在交易過程中沒有經紀人的介入

正確答案:B

解析： 金融資產發行后在不同投資者之間買賣流通所形成的市場即為二級市場，又稱流通市場。

第8題 屬于反映個人/家庭在某一時間點上的財務狀況的報表是()。

A.資產負債表

B.損益表

C.現金流量表

D.利潤表

正確答案:A

解析： 個人/家庭的資產負債表反映了個人/家庭在某一特定日期全部資產、負責的情況，即財務狀況的反應.

第9題 下列關于年金的說法中，錯誤的是(　　)。

A.年金是一組在某個特定的時段內金額相等、方向相同、時間間隔相同的現金流

B.年金的利息不具有時間價值

C.年金終值和現值的計算通常采用復利的形式

D.年金可以分為期初年金和期末年金

正確答案:B

解析： 年金的利息也具有時間價值，因此，年金終值和現值的計算通常采用復利的形式。

第10題 下列金融資產不屬于基礎資產的是(　　)。

A.普通股票

B.國債

C.優先股股票

D.遠期合約

正確答案:D

解析： 金融衍生品是從標的資產派生出來的金融工具，其價值依賴于基礎標的資產的價值。這里，國債、股票等屬于基礎標的資產，遠期合約屬于金融衍生品，因而遠期合約不是基礎資產。

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