1、【真題2015：判斷題】根據“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業務的銀行只需對代理人的身份證明文件進行核對并登記。()

A.正確

B.錯誤

【答案】B

【解析】了解客戶賬戶開立、資金調撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況;同時，應當根據風險控制要求，了解客戶的財物狀況、業務狀況、業務單據及客戶的風險承受能力。

2、【真題2016：單選題】某銀行客戶經理下列行為中，違法<職業操守>中監管規避的原則是()。

A.為客戶設計外匯結構

B.建議客戶利用關聯企業委托貸款規避所得稅

C.建議投資國債

D.為客戶設計用匯計劃

【答案】B

【解析】B項建議客戶利用關聯企業委托貸款規避所得稅，違反了職業操守中監管規避的原則。

3、【真題2017：單選題】某銀行為爭取業務已經批準了該項業務招待費預算，而客戶經理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業務。當天，客戶經理攜帶家人將該預算自行消費掉，其行為()。

A.因為業務已經談妥，所以是合理的

B.不合理，不應當申報不實費用

C.如果消費超過了預算額度，則是不合理的

D.是合理的，因為客戶經理沒有浪費

【答案】B

【解析】客戶經理攜帶家人將該預算自行消費掉是申報不實費用，所以選擇B項。

4、【真題2019：單選題】以下不能免除處罰的是()。

A.犯罪中止沒有造成損害

B.犯罪未遂

C.犯罪預備沒有造成損害

D.有違法行為但情節輕微

【答案】B

【解析】已經著手實行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。對于未遂犯，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。

5、【真題2016：單選題】下列屬于根據金融犯罪實施主體的不同劃分金融犯罪的類型的是()

A.詐騙型和規避型

B.偽造型和利用便利型

C.危害貨幣管理制度的犯罪和危害金融機構的犯罪

D.針對銀行的犯罪和銀行人員職務犯罪

【答案】D

【解析】根據金融犯罪實施主體的不同，可以劃分為針對銀行的犯罪和銀行人員職務犯罪。

6、【真題2017：多選題】破壞銀行管理罪包括()。

A.高利轉貸罪

B.違規出具金融票證罪

C.持有、使用假幣罪

D.簽訂、履行合同失職被騙罪E.對違法票據承兌、付款、保證罪

【答案】ABE

【解析】C項持有、使用假幣罪屬于危害貨幣罪;D項簽訂、履行合同失職被騙罪，屬于銀行相關職務犯罪。

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