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 第九章 基金法律制度與監督管理

第一節 我國證券市場法規體系和監督管理

一、我國證券市場的法規體系

國家法律：《證券法》、《公司法》、《證券投資基金法》、《中華人民共和國刑法》及修正案…

行政法規：《期貨交易管理條例》、《證券期貨投資咨詢管理暫行辦法》、《證券公司監督管理條例》、《證券公司風險處置條例》…

部門規章：中國證監會;蓋了證券發行、上市公司、市場交易、信息披露、基金、期貨、證券公司、證券服務機構等方面

自律規則：證交所、證券業協會

二、我國證券市場的監督和管理

(一)我國證券市場監督管理概述

1、證券市場監管的意義、目標、原則和手段。

原則：依法管理原則;保護投資者利益原則;公開、公平和公正原則;行政監管與自律相結合的原則

主要手段：法律手段、經濟手段、行政手段

2、我國證券市場的監管框架。“法制、監管、自律、規范”

(二)行政監管機構的職責

1、中國證監會。主要職責…

依法履行職責：現場檢查、調查取證(涉嫌違法)、作出說明、查閱資料、查詢凍結或查封賬戶、限制證券買賣

2、中國證監會派出機構。36證監局9稽查局

(三)自律性組織的職責

1、證券交易所。主要職責…

2、中國證券業協會。主要職責…

“自律、服務、傳導”自律管理的工作方針

三、我國證券市場相關主要法律

(一)《證券法》

1998.12.29人大九屆六次會議通過，1999.7.1實施

2004.8.28和2005.10.27修訂，2006.1.1生效

(二)《公司法》

1993.12.29人大八屆五次會議通過，1994.7.1施行

1999.12.25、2004.8.28和2005.10.27修訂，2006.1.1施行

(三)《刑法》關于證券犯罪的規定

1、內幕交易、泄露內幕信息罪

2、編造并傳播證券交易虛假信息罪

3、操縱證券、期貨交易價格罪

4、違法運用客戶資金罪和違反國家規定運用資金罪。

第二節 基金監管和主要法律法規

一、基金監管概述

(一)基金監管目標

1、保護基金投資者的合法利益。 2、保證市場的公平、效率和透明。 3、防范和降低系統性風險。 4、推動基金業的規范發展。

(二)基金監管的原則

1、依法監管原則 2、公開、公平、公正原則 3、監管與自律并重原則 4、監管的連續性和有效性原則 5、審慎監管原則

(三)基金監督管理框架

對基金的日常監管由證監會基金部、各證監局、證券交易所和中國證券業協會基金公司會員部具體實施

日常監管實行屬地監管原則

二、我國基金監管法規體系和主要法律法規

(一)基金法規體系概述

以《證券投資基金法》為核心，覆蓋主要基金活動，多層次的基金法規體系

(二)主要基金法律法規介紹

1、《證券投資基金法》。2003.10.28通過

2、《證券投資基金管理公司管理辦法》。中國證監會2004.9.16頒布，2004.10.1實施

3、《證券投資基金托管資格管理辦法》。中國證監會、中國銀監會2004.11.29頒布，2005.1.1實施

4、《證券投資基金運作管理辦法》。中國證監會2004.6.29頒布，2004.7.1實施

5、《證券投資基金信息披露管理辦法》。中國證監會2004.6.8審議通過，2004.7.1施行

6、《證券投資基金行業高級管理人員任職管理辦法》。中國證監會2004.9.22頒布，2004.10.1施行

第三節 基金銷售的主要法律規定

一、《證券投資基金銷售管理辦法》

2004.6.25中國證監會頒布，2004.7.1實施

第一部規范基金銷售活動的部門規章

二、《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》

中國證監會2007.3.15頒布并實施

三層體系監控架構：第一個由基金投資人自己監控，要求前臺業務系統必須允許基金投資人對自己的交易和資金劃付進行明細查詢;第二個由基金銷售機構通過后臺管理系統進行監控，主要體現在對信息流和資金流的幾類對賬作業的規定方面;第三個由監管機構實施外部監控，即通過接受基金銷售機構和基金注冊登記機構報送的信息流、資金流信息，進行賬面和實際金額的對比分析。

信息管理平臺，是指基金銷售機構使用的與基金銷售業務相關的信息系統，主要包括前臺業務系統、后臺管理系統、應用系統的支持系統。應具備規定的基金銷售業務功能，基金銷售業務信息流和資金流的監控核對機制，基金銷售費率的監控機制，基金銷售人員的管理、監督和投訴機制，支持基金銷售適用性原則在基金銷售業務中的運用，并能夠為中國證監會提供監控基金交易、資金安全及其他銷售行為所需的信息。

三、《證券投資基金銷售適用性指導意見》

中國證監會2007.10.12頒布

1、“基金銷售適用性的指導原則和管理制度”

指導原則：投資人利益優先原則;全面性原則;客觀性原則;及時性原則

管理制度：對基金管理人進行審慎調查的方式和方法;對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式或方法;對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法;對基金產品和基金投資人進行匹配的方法。

2、“審慎調查”

基金代銷機構選擇代銷產品時，應當對基金管理人進行審慎調查;基金管理人在選擇基金代銷機構時，應對基金代銷機構進行審慎調查。

3、“基金產品風險評價”

4、“基金投資人風險承受能力調查和評價”

5、“基金銷售適用性的實施保障”

四、《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》

中國證監會2007.10.12頒布

1、“總則”——目標;原則“健全性、有效性、獨立性、審慎性”;

內涵“內部環境控制、業務流程控制、會計系統內部控制、信息技術內部控制、監察稽核控制”

2、“內部環境控制”——有效的風險評估體系;健全的授權控制體系;科學的人力資源管理制度…

3、“業務流程控制”——銷售決策流程控制、銷售業務執行流程控制

客戶投訴處理體系

4、“會計系統內部控制”

5、“信息技術內部控制”

6、“監察稽核控制”

⑴基金銷售機構違規使用基金銷售專戶;⑵基金銷售機構挪用投資人資金或基金資產;⑶其他

五、《中國證券業協會證券投資基金銷售人員執業守則》

中國證券業協會2008.4.25

(一)基本業務素質與職業道德規范

(二)基金銷售人員行為規范

(三)管理和監督

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（責任編輯：中大編輯）

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