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第六節 基金銷售活動及銷售人員行為的規范

一、基金銷售活動的規范

(一)基金銷售機構的資格管理

《證券投資基金銷售管理辦法》【詳見4-4-1】

07：基金代銷業務資格 09：商業銀行 10：證券公司

11：證券投資咨詢機構 12：專業基金銷售機構

(二)基金銷售的業務規范

1、基金管理人和代銷機構應建立健全完善的業務管理制度。資料保存期不少于15年

2、基金管理人不得委托未取得基金代銷業務資格的機構辦理基金銷售業務，被委托的機構應當取得基金代銷業務資格。

3、基金管理人在委托代銷機構辦理基金銷售業務時應事先簽署書面代銷協議，并對代銷機構的活動負有監督檢查義務。

4、基金管理人和代銷機構在基金募集獲得核準前不得辦理基金銷售業務，不得向公眾分發、公布積極宣傳推介材料或者發售基金份額;基金管理人應對基金宣傳推介材料的內容負責，確保向公眾分發、公布的材料和備案的材料一致。代銷機構使用的宣傳推介材料，應當與備案的材料一致。

5、基金管理人和代銷機構應當在有證券投資托管業務資格的商業銀行開立基金銷售的有關賬戶，并由該銀行對賬戶內的資金進行監督。

6、基金管理人和代銷機構應按照法律法規和基金合同規定辦理基金份額的申購、贖回，不得擅自違規停止辦理基金份額的發售或者拒絕投資人的申購、贖回，并應按基金合同約定和招募說明書的規定向投資人收取銷售費用，不得違反規定收取額外費用或對不同的投資人適用不同的費率。

7、基金管理人和代銷機構應當依法為投資人保守秘密，不得泄露投資人買賣、持有基金份額的信息或其他信息。

8、基金管理人和代銷機構的八項禁止行為：⑴以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平⑵采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金⑶以低于成本的銷售費率銷售基金⑷募集期間對認購費打折⑸承諾利用基金資產進行利益輸送⑹挪用基金份額持有人的認購、申購、贖回資金⑺基金宣傳推介材料違反禁止性規定⑻其他

9、基金銷售機構應按照《適用性指導意見》建立基金銷售使用性管理制度，至少⑴對基金管理人進行審慎調查的方式和方法⑵對基金產品的風險等級進行設置⑶對基金產品的進行風險評價的方式或方法⑷對基金投資者風險承受能力進行調查和評價的方式和方法⑸對基金產品和基金投資者進行匹配的方法

10、基金銷售機構應依據《內部控制指導意見》的要求，建立有效的內部控制制度，至少⑴內部環境控制⑵業務流程控制⑶會計系統內部控制⑷信息技術內部控制⑸監察稽核控制

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（責任編輯：中大編輯）

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