2020年9月基金從業資格《基金法律法規》考試真題及答案解析(網友版)

一、單項選擇題

1、中國證券投資基金業協會的權力機構是()。

A、會員大會

B、監事會

C、理事會

D、會長辦公室

答案：A

解析：基金業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會。基金業協會設理事會。理事會成員依章程的規定由選舉產生。

2、()作為機構投資者在金融市場上具有支配地位。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構

D.居民

答案：C

解析：機構投資者是指用自有資金或者籌集客戶的資金進行投資的法人機構，金融機構作為機構投資者在金融市場上具有支配地位。

3、根據股票性質的不同，其市盈率、市凈率通常較高的股票是指(　　)。

A.成長型股票

B.中盤股票

C.價值型股票

D.穩定型股票

答案：A

解析：根據股票性質的不同，通常可以將股票分為價值型股票與成長型股票。價值型股票通常是指收益穩定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發展潛力大的股票，其市盈率、市凈率通常較高。

4、基金銷售機構管理客戶身份資料，自業務關系結束當年起至少保存()年。

A.5

B.3

C.20

D.15

答案：D

解析：基金銷售機構應妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保持15年。

5、基金公司合規管理工作的負責人應為()。

A.公司董事長

B.司監事長

C.司總經理

D.司督察長

答案：D

解析：基金公司合規負責人是高級管理人員，直接向董事會負責，對本公司及其工作人員的經營管理和執業行為的合規性進行審查、監督和檢查。基金管理人在董事會和管理層會設立專門的風險控制矮員會，公司督察長負責合規管理工作。

6、在下列基金品種中，不需要披露上市交易公告書的是()。

A.交易型開放式指數基金(ETF)

B.封閉式基金

C.上市開放式基金(LOF)

D.分級基金母份額

答案：D

解析：凡是根據有關法律法規發售基金份額并申請在證券交易所上市交易的基金基金管理人均應編制并披露基金上市交易公告書。目前披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放式指數基金(ETF)及分級基金子份額。

7、下列組織中，()決定督察長的聘任、解聘和考核決定其薪酬待遇。

A.董事會

B.監事會

C.股東會

D.總經理

答案：A

解析：董事會決定督察長的聘任、解聘和考核，決定其薪酬待遇。董事會應當建立和完善督察長考核和薪酬管理制度，應以合規運作為主要標準，促進提高公司合規管理的有效性。

8、關于A基金銷售機構基金銷售適用性相關的制度和程序，以下表述錯誤的是()

A.需要健全普通投資者的回訪制度

B.部已制定相關制度和程序，需要分支機構再自行制定相關的制度和程序

C.需要建立檔案對銷售人員進行管理

D.需要對銷售人員進行專門的培訓

答案：B

9、某上市公司董事長王某嚴重違法失信被中國證監會采取市場禁入措施中國證監會在證券期貨市場違法失信信息公開查詢平臺對其進行專項公示該專項公示期為()，自()起算。

A.1年，處罰之日

B.2年，處罰之日

C.1年，公示之日

D.2年，公示之日

答案：C

解析：根據《證券期貨市場誠信監督管理辦法》第十五條規定中國證監會對有嚴重違法失信情形的市場主體，在證券期貨市場違法失信信息公開查詢平臺進行專項公示嚴重違法失信主體的專項公示期為一年，自公示之日起算。

10、關于公募基金年度報告中投資組合部分應披露的信息，下列表述錨誤的是().

A.應披露投資貴金屬、股笮期貨、國債期貨等情況

B.披露期末按市值占比排序的所有債券明細

C.應披露期末基金資產組合

D.披露期未按市值占比排序的所有股票明細

答案：B

解析：基金投資組合報告的披露內容包括：(1)期未基金資產組合：(2)期未按行業分類的股票投資組合;(3)期未按市值占基金資產凈值比例大小排序的所有股票明細：(4)報告期內股票投資組合的里大變動：(5)期未按券種分類的債券投資組合;(6)期未按市值占基金資產凈值比例大小排序的前5名債券明細)：(7)投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情兄;(8)投資組合報告附注等。故本題選B選項。

11、關于基金公司內部控制制度，以下描述錯誤的是())。

A.內部控制的核心是風險控制

B.風險適度的前提下，確保基金份額持有人利益最大化

C.制定內部控制制度應當以審慎經營為出發點

D.制定內部控制制度應當以防范和化解風險為出發點

答案：B

解析：基金管理人制定內部控制制度一般應當遵循以下原則：(1)合法、合規性原則。公司內控制度應當符合國家法律法規、規章和各項規定。(2)全面性原則。內部控制制度應當涵蓋公司經營管理的各個環節，不得留有制度上的空白或漏洞。(3)審慎性原則。公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度應當以審慎經營、防范和化解風險為出發點(4)適時性原則。內部控制制度的制定應當隨看有關法律法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內外部環境的變化進行及時的修改或完善。

二、組合型選擇題

1、封閉式基金上市交易的條件包括()。

Ⅰ、基金合同期限5年以上

Ⅱ、金募集金額不低于2億元人民幣

Ⅲ、基金份額持有不少于1000人

Ⅳ、公司自有資金認購不少于1000萬元人民幣

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

答案：C

答案解析：封閉式基金份額上市交易應當符合的條件：(1)基金的募集符合《證券投資基金法》規定(2)基金合同期限為5年以上;(3)基金募集金額不低于2億元人民幣;(4)基金份額持有人不少于1000人;(5)基金份額上市交易規則規定的其他條件。

2、關于公募證券投資基金的投資范圍，以下說法正確的是()。

Ⅰ、可以投資上市交易的股票

Ⅱ、可以投資中國證監會規定的證券衍生品種

Ⅲ、可以作為普通合伙人投資有限合伙公司

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

答案：D

解析：我國《證券投資基金法》規定，基金財產應當用于下列投資：①上市交易的股票、債券;②國務院證券監督管理機構規定的其他證券品種。因此，證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前我國的基金主要投資于國內依法公開發行上市的股票、非公開發行股票、國債、企業債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產支持證券、權證等。

3、基金管理人內部控制的目標包括()).

Ⅰ.保證公司經營運作遵規守法

Ⅱ.防范和化解經營風險，實現公司持續盈利

Ⅲ.確保基金和管理人財務真實

Ⅳ.確保基金和管理人信息披露真實

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：基金管理人的內部控制目標包括：(一)保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念;(二)防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行和受托資產的安全完整，實現公司的持續、穩定、健康發展;(三)確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時。

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