1、基金份額持有人享有的權利中，不包括(　)。

A、分享基金財產收益

B、參與分配清算后的剩余基金財產

C、依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額

D、在封閉式基金存續期間，要求贖回基金份額

2、銷售機構在進行市場細分時，遵循的(　)是指根據市場調查、專業咨詢等途徑提供的各個細分市場的特征要素，能夠測算出細分市場的客戶數量、銷售規模、購買潛力等量化指標。

A、易入原則

B、可測原則

C、成長原則

D、利潤原則

3、銷售機構市場細分中，(　)指完成市場細分后，銷售機構有能力向某一細分市場提供其所需的基金產品和服務。

A、易入原則

B、可測原則

C、成長原則

D、識別原則

4、下列基金銷售機構中，(　)屬于基金直銷機構。

A、商業銀行

B、證券公司

C、基金公司

D、保險機構

5、在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的(　)將會是各類基金銷售機構未來的發展重點。

A、專業化和科學化

B、層次化和系統化

C、科學化和系統化

D、專業化和層次化

6、商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的(　)進行注冊并取得相應資格。

A、中國人民銀行分支機構

B、工商局

C、中國證監會派出機構

D、中國銀監會派出機構

7、基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存(　)年。

A、3

B、10

C、15

D、20

8、下列關于基金募集的描述，錯誤的是(　)。

A、基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得辦理基金的銷售業務

B、基金募集申請獲得中國證監會核準前，可以向公眾分發、公布基金宣傳推介材料

C、基金募集申請獲得中國證監會核準后，可以向公眾公布基金宣傳推介材料

D、基金募集申請獲得中國證監會核準前，不得向公眾發售基金份額

9、基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，注重銷售的(　)。

A、規范性

B、服務性

C、專業性

D、適用性

10、關于基金銷售方式的描述，錯誤的是(　)。

A、直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業性弱

B、代銷機構的營業網點數量眾多，受眾范圍廣

C、直銷方式的銷售網絡往往通過基金公司的分支機構網點鋪開，數量有限，推廣效果有限

D、以直銷方式銷售基金時，基金公司承擔固定成本，針對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本

11、基金銷售中，(　)對客戶來說最有安全感和信賴感。

A、銀行代銷

B、基金公司直銷

C、證券公司代銷

D、獨立第三方銷售公司

參考答案及解析：

1、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查基金客戶釋義及投資人類型。基金份額持有人享有以下權利：分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規定要求召開基金投資者大會，對基金投資者大會審議事項行使表決權，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟等。

2、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查產品目標客戶選擇策略。可測原則是指根據市場調查、專業咨詢等途徑提供的各個細分市場的特征要素，能夠測算出細分市場的客戶數量、銷售規模、購買潛力等量化指標。

3、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查產品目標客戶選擇策略。銷售機構市場細分中，易入原則指完成市場細分后，銷售機構有能力向某一細分市場提供其所需的基金產品和服務，即該細分市場是易于開發、便于進入的。

4、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查基金銷售機構。直銷機構是指直接銷售基金的基金公司。基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發和維護機構客戶和高凈值個人客戶，其二是自行開發建立電子商務平臺。

5、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查基金銷售機構。在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的專業化和層次化將會是各類基金銷售機構未來的發展重點。

6、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查基金銷售機構。商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格。

7、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查基金銷售機構。基金管理人、基金銷售機，應當建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的他資料。客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年。

8、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查基金銷售機構。基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得辦理基金的銷售業務，不得向公眾分發、公布基金宣傳推介材料或發售基金份額

9、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查銷售理論。基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，注重銷售的適用性。

10、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查銷售方式。在銷售人員方面，直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業性強。而代銷方式下，代銷機構則通過其銷售隊伍進行基金銷售，對基金的專業知識、產品特性等方面的掌握程度較直銷團隊低一些。所以A選項錯誤。

11、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查銷售方式。基金銷售中，銀行代銷對客戶來說最有安全感和信賴感。

編輯推薦：

基金從業資格考試歷年真題

2020年基金從業資格考試備考資料

（責任編輯：）

共2頁,當前第1頁  第一頁  前一頁  下一頁