2012年基金從業考試即將考試，很多考生一定特別希望在考試之前能夠做更多的模擬題進行實戰，小編整理了幾套考前沖刺題，希望能夠助您一臂之力，祝您考試成功！！

31、基金銷售機構制定《投資人權益須知》，內容至少應當包括( )

A、《證券投資基金法》規定的基金份額持有人的權利，基金銷售機構提供的服務內容和收費方式

B、投資人把那里基金業務流程，基金分類、評級等的基本知識以及投資風險提示

C、想基金銷售機構、自律組織以及監管機構的投訴方式和程序

D、基金銷售機構聯絡方式及其他需要向投資人說明的內容

32、基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系，( )

A、設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或崗位

B、向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規則

C、準確記錄客戶投訴的內容，所有客戶投訴應當留痕并存檔，投訴電話應當錄音

D、評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴。根據客戶投訴總結相關問題，及時發現業務風險，完善內控制度

33、基金銷售機構應設立專門的檢查稽核部門或崗位，就基金銷售業務內部控制制度的執行情況獨立地履行( )職能

A、監察 B、評價 C、報告 D、建議

34、基金銷售機構在辦理開戶、銷戶、資料變更等賬戶類業務，認購、申購、贖回、轉換等交易類業務及繼承、捐贈、司法強制措施等被動接受類業務時應遵循以下規定：( )

A、業務基本規程應對重要業務環節實施有效復核，確保重要環節業務操作的準確性。按照法律法規和招募說明書規定的時間辦理基金銷售業務，對于投資人交易時間外的申請均作為下一交易日交易處理

B、基金銷售機構在辦理基金業務時應確保申購資金銀行賬戶、基金份額持有人和指定贖回資金銀行賬戶為同一身份。建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統記錄一致，保證客戶信息的準確性、完整性，每日交易情況應當及時核對并存檔保管。

C、開通自助式前臺服務的基金銷售機構應建立完善的營銷管理和風險控制之，確保投資人獲得必要服務并保證銷售資金的安全

D、基金銷售機構應在交易被拒絕或確認失敗時主動通知投資人

35、基金銷售機構應制定完善的資金清算流程，確保基金銷售資金的清算與交收的安全性、及時性和高效性，保證銷售資金的清算與交收工作順利進行( )

A、嚴格管理資金的劃付，將贖回、分紅及認/申購不成功的相應款項直接劃入投資人開戶時指定的同名銀行賬戶。投資人申請贖回時要求變更指定銀行賬戶的，銷售機構應對申請變更人的有效身份進行核實，并記錄申請變更人的基本信息及申請變更的時間、地點、賬戶信息，同時作為異常交易處理

B、明確基金銷售機構總部與各分支機構、基金注冊登記機構、托管銀行以及合作服務提供商的資金清算流程

C、嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應當作為異常交易處理

D、銷售機構的分支機構應當將當日的全部基金銷售資金于同日劃往總部統一的基金銷售專戶，實現日清日結

36、基金銷售機構應制定客戶服務標準，對服務對象、服務內容、服務程序等業務進行規范，并遵循以下原則：( )

A、宣傳推介活動應當遵循誠實信用原則，不得有欺詐、舞蹈投資人的行為。基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有欺實性宣傳推介活動

B、遵循銷售適用性原則，關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性。明確投資人投訴的受理、調查、處理程序

C、及時準確的為投資人辦理各類基金銷售業務手續，識別客戶有效身份，嚴格管理投資人賬戶

D、在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權益須知》，保證投資人了解相關權益。為基金份額持有人提供良好的持續服務，保障基金份額持有人有效了解所投資基金的相關信息

37、基金銷售機構應建立異常交易的監控、記錄和報告制度，重點關注基金銷售業務中的異常交易行為( )

A、反洗錢相關法律法規規定的異常交易。投資人頻繁開立、撤銷賬戶的行為

B、投資人短期交易行為。基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為

C、違反銷售適用性原則的交易。超過約定時間進行資金劃付的行為

D、其他應當關注的異常交易行為

38、下列說法正確的是( )

A、基金銷售機構的監察稽核負責人遇有如下重大問題，應及時向中國證監會或其派出機構報告：基金銷售機構違規使用基金銷書專戶，基金銷售機構挪用投資人資金或基金資產，基金銷售中出現的其他重大違法違規行為

B、基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規請況，并自基金募集行為結束之日起10日內編制專項報告，予以存檔備查

C、在基金持續銷售期間，基金管理人的督察長應當定期檢查基金銷售活動的合法合規情況，在監察稽核季度報告中專項說明，并報送中國證監會

D、基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規情況，并自基金募集行為結束之日起15日內編制專項報告，予以存檔備查

39、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，與備案的材料一致，不得有下列情形( )

A、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。預測該基金的證券投資業績

B、違規承諾收益或者承擔損失。詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機構，或者其他基金管理人募集或管理的基金

C、夸大或者片面宣傳基金，違規使用“安全”、“保證”、“承諾”、“保險”、“避險”、“有保障”、“高收益”、“無風險”等可能使投資人認為沒有風險的詞語

D、登載單位或者個人的推薦性文字。基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰

40、基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，還應當特別注意( )

A、在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健”、“業績優良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強”、“唯一”等表述

B、不得使用“坐享財富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述

C、不得使用“欲購從速”、“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述

D、不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述

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（責任編輯：中大編輯）

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