初級經濟師考試試題及答案由2011年中國經濟師考試網匯編整理

2011年初級經濟師考試輔導資料：經濟基礎復習第八章

第一節 金融風險的定義和種類

(一)金融風險的定義和特征

1、金融風險的定義

經營損失可能發生在經營活動中的各個環節;即使沒有出現直接損失，也可能出現風險。

2、金融風險的特征

風險的特征是風險本質及其發生規律的外在表現。

A.金融風險是出現損失和經營困難的可能性，是指風險發生的概率;

B.金融風險的不確定性。

C.金融風險的可測性。

D.金融風險的可傳染性。

E.金融風險的可控性。

F.金融風險的相關性。

例題：多項選擇題

金融風險的主要特性是( )

A.不確定性

B.可測性

C.周期性

D.可控性

答案：ABD

解析：主要考核對金融風險特征的掌握，由于具有不確定性，那么金融風險就不應該是周期性的。

(二)金融風險的種類

1997年9月巴塞爾委員會《有效銀行監管的核心原則》提出銀行業面臨的八種主要風險是：

1、信用風險

2、國家和轉移風險

除貸款業務中固有的交易對象的信用風險外，國際信貸業務還包括國家風險，這是指與借款人所在國的經濟、社會和政治環境方面有關的風險，包括借款人所在固政局動蕩、社會動蕩、經濟惡化、政策多變可能給金融企業帶來的損失。

3、市場風險

市場風險是指由于市場價格的變動，銀行的表內和表外頭寸會面臨遭受損失的風險。包括匯率風險和價格波動風險

4、利率風險

利率風險是指銀行的財務狀況在利率出現不利的波動所面臨的風險，它不僅影響銀行的盈利水平，也影響其資產、負債和表外科目的經濟價值。

利率風險包括重新定價風險、利率變動風險、基準風險、期權性風險。

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