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第九章 中央銀行與貨幣政策

第一節 中央銀行概述

一、中央銀行的產生及其獨立性

(一)中央銀行的產生(掌握)

最早的央行——瑞典銀行;最早的現代意義上的央行——英格蘭銀行

各國中央銀行的產生和發展有三個途徑：

1、由商業銀行轉化為中央銀行，如英格蘭銀行、法蘭西銀行、普魯士銀行。

2、專門設置的中央銀行，世界大多國家如此，如美聯儲。

3、由綜合型銀行改革為單一職能的中央銀行，如前蘇聯、中國。

中央銀行制度的類型(掌握)：單一中央銀行制度、復合中央銀行制度、跨國的中央銀行制度、準中央銀行制度。

(二)中央銀行的獨立性(掌握)

1、央行獨立性的內容

(1)建立獨立的貨幣發行制度，穩定貨幣

(2)獨立制定實施貨幣政策

(3)獨立監管、調控整個金融體系和金融市場

2、保持央行相對獨立性的基本原則(了解)

(1)央行應以一國宏觀經濟目標為出發點制定貨幣政策

(2)央行應按金融運行規律，制定實施貨幣政策，規避短期行為的干擾。

3、中央銀行相對獨立性的模式

(1)獨立性較大模式

如美國、德國

(2)獨立性稍次的模式

如英格蘭銀行、日本銀行

(3)獨立性較小的模式

二、 央銀行的性質和職能(掌握)

(一)中央銀行性質

央行是金融管理機構，它代表國家管理金融，制定和執行金融誶政策，主要采用經濟手段對金融經濟領域進行調節和控制。央行是一國最高的貨幣金融管理機構，在各國金融體系中居于主導地位。

(二)中央銀行的職能

1、發行的銀行——央行壟斷發行權

發行貨幣、調節貨幣供給量、印刷鑄造或銷毀貨幣

2、政府的銀行——為政府提供服務

代理國庫、幫政府融通資金、代理政府金融事務

3、銀行的銀行——央行辦理商業銀行及其他金融機構資金的存、放、匯，是商業銀行與其他金融機構的最終貸款人。

集中保管存款準備金、充當最終貸款人、主持全國銀行間的清算業務等

4、管理的銀行——貨幣政策的制定實施，對整個金融的運行進行調控監管

三、中央銀行的業務

(一)中央銀行的資產負債表(掌握)

1、央行的資產——央行在一定時點傭有的各種債權

(1)國外資產

(2)貼現與放款(教材這一節印刷有錯，“債券”應改為“債權”P214)

(3)政府債券和財政借款

(4)其他資產

2、央行的負債——金融機構、政府、個人和其他部門對央行的債權(教材上這里也錯了，寫成“債券”)

(二)中央銀行的業務(掌握)

1、中央銀行的負債業務

(1)貨幣的發行

(2)代理國庫

(3)集中存款準備金

2、中央銀行的資產業務

(1)貸款

(2)再貼現

(3)證券買賣(公開市場操作，不為盈利)

(4)國際儲備

(5)其他資產業務

3、中間業務

(1)集中辦理票據交換

(2)交換差額

(3)辦理異地資金轉移

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（責任編輯：中大編輯）

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