09年中級(jí)金融專業(yè)考試真題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題1分，每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符題意的）

1.在金融市場(chǎng)中，既是重要的資金需求者和供給者，又是金融衍生品市場(chǎng)上重要的套期保值主體的是（　）。
A.家庭
B.企業(yè)
C.中央銀行
D.政府
參考答案：B
答案解析：企業(yè)是金融市場(chǎng)運(yùn)行的基礎(chǔ)，是重要的資金需求者和供給者。此外，企業(yè)還是金融衍生品市場(chǎng)上重要的套期保值主體。
試題點(diǎn)評(píng)：本題考查金融市場(chǎng)的主體。參見(jiàn)教材P9。

2.金融工具在金融市場(chǎng)上能夠迅速地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力是指金融工具的（　）。
A.期限性
B.流動(dòng)性
C.收益性
D.風(fēng)險(xiǎn)性
參考答案：B
答案解析：流動(dòng)性是指金融工具在金融市場(chǎng)上能夠迅速地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力。
試題點(diǎn)評(píng)：本題考查金融工具流動(dòng)性的概念。參見(jiàn)教材P10。

3.具有“準(zhǔn)貨幣”特性的金融工具是（　）。
A.貨幣市場(chǎng)工具
B.資本市場(chǎng)工具
C.金融衍生品
D.外匯市場(chǎng)工具
參考答案：A
答案解析：貨幣市場(chǎng)中交易的金融工具一般都具有期限短、流動(dòng)性高、對(duì)利率敏感等特點(diǎn)，具有“準(zhǔn)貨幣”特性。
試題點(diǎn)評(píng)：本題考查貨幣市場(chǎng)工具的特點(diǎn)。參見(jiàn)教材P13。

4.在金融期權(quán)中，賦予合約買(mǎi)方在未來(lái)某一確定的時(shí)間或者某一時(shí)間內(nèi)，以固定的價(jià)格出售相關(guān)資產(chǎn)的合約的形式叫（　）。
A.看漲期權(quán)
B.歐式期權(quán)
C.看跌期權(quán)
D.美式期權(quán)
參考答案：C
答案解析：看跌期權(quán)的買(mǎi)方有權(quán)在某一確定的時(shí)間或者某一時(shí)間內(nèi)，以確定的價(jià)格出售相關(guān)資產(chǎn)。
試題點(diǎn)評(píng)：本題考查看跌期權(quán)的概念。參見(jiàn)教材P19。

5.在我國(guó)的債券回購(gòu)市場(chǎng)上，回購(gòu)期限是（　）。
A.1個(gè)月以內(nèi)
B.3個(gè)月以內(nèi)
C.6個(gè)月以內(nèi)
D.1年以內(nèi)
參考答案：D
答案解析：回購(gòu)券種為國(guó)債和經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的金融債券，回購(gòu)期限在1年以下。
試題點(diǎn)評(píng)：參見(jiàn)教材P22。

6.若某筆貸款的名義利率是7%，同期的市場(chǎng)通貨膨脹率是3%，則該筆貸款的實(shí)際利率是（　）。
A.3%
B.4%
C.5%
D.10%
參考答案：B
答案解析：實(shí)際利率=名義利率-通貨膨脹率=7%-3%=4%
試題點(diǎn)評(píng)：本題考查實(shí)際利率、名義利率與通貨膨脹率之間的關(guān)系公式。參見(jiàn)教材P29

7、某投資銀行存入銀行1000元，一年期利率是4%，每半年結(jié)算一次利息，按復(fù)利計(jì)算，則這筆存款一年后稅前所得利息是（　）。
A、40.2
B、40.4
C、80.3
D、81.6
參考答案：B
答案解析：半年利率=4%/2=2%
1000×（1+2%）²-1000=40.4元
試題點(diǎn)評(píng)：本題考查復(fù)利計(jì)算的公式。參見(jiàn)教材第33頁(yè)。

8、國(guó)債的發(fā)行價(jià)格低于面值，叫做（　）發(fā)行。
A、折價(jià)
B、平價(jià)
C、溢價(jià)
D、競(jìng)價(jià)
參考答案：A
答案解析：債券的市場(chǎng)價(jià)格<債券面值，即債券貼現(xiàn)或折價(jià)發(fā)行；債券的市場(chǎng)價(jià)格>債券面值，即債券為溢價(jià)發(fā)行；債券的市場(chǎng)價(jià)格=債券面值，即債券等價(jià)發(fā)行。
試題點(diǎn)評(píng)：參見(jiàn)教材第39頁(yè)。

9、某證券的β值是1.5，同期市場(chǎng)上的投資組合的實(shí)際利率比預(yù)期利潤(rùn)率高10%，則該證券的實(shí)際利潤(rùn)率比預(yù)期利潤(rùn)率高（　）。
A、5%
B、10%
C、15%
D、85%
參考答案：C
答案解析：1.5*10%=15%，如果市場(chǎng)投資組合的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大Y%，則證券i的實(shí)際收益率比預(yù)期大βi×Y%。
試題點(diǎn)評(píng)：本題考查資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)內(nèi)容。參見(jiàn)教材第43頁(yè)。

10、我國(guó)目前的利率體系仍然是（　）的雙軌并行體系。
A.存款利率與貸款利率隔離
B.對(duì)私利率與對(duì)公利率隔離
C.銀行利率與貨幣市場(chǎng)利率隔離
D.銀行利率與信用社利率隔離
參考答案：C
答案解析：目前，我國(guó)的利率體系仍是雙軌并行的，銀行利率與貨幣市場(chǎng)隔離，貨幣市場(chǎng)的市場(chǎng)化利率不能夠反映到銀行存貸款基準(zhǔn)利率上。
試題點(diǎn)評(píng)：這個(gè)題的確出的很偏。本題考查我國(guó)的利率體系。參見(jiàn)教材第45頁(yè)。

11、在各類金融機(jī)構(gòu)中，最典型的間接金融機(jī)構(gòu)是（　）。
A.投資銀行
B.商業(yè)銀行
C.證券公司
D.中央銀行
參考答案：B
答案解析：商業(yè)銀行是最典型的間接金融機(jī)構(gòu)。
試題點(diǎn)評(píng)：本題考查間接金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)知識(shí)。參見(jiàn)教材第53頁(yè)。

12、目前大多數(shù)國(guó)家中央銀行的資本結(jié)構(gòu)都是（　）形式。
A．國(guó)有
B. 多國(guó)共有
C．無(wú)資本金
D．混合所有
參考答案：A
答案解析：全部資本為國(guó)家所有的資本結(jié)構(gòu)形式成為中央銀行資本結(jié)構(gòu)的主要形式。
試題點(diǎn)評(píng)：本題考查中央銀行的資本構(gòu)成。參見(jiàn)教材第59頁(yè)。

13、巴西的金融監(jiān)管體制是典型的“牽頭式"監(jiān)管體制，由國(guó)家貨幣委員會(huì)牽頭，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)對(duì)不同金融行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管活動(dòng)。這屬于（　）的監(jiān)管體制。
A．集中統(tǒng)一
B．分業(yè)監(jiān)管
C．不完全集中統(tǒng)一
D．完全不集中統(tǒng)一
參考答案：C
答案解析：不完全集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制可以分為“牽頭式”和“雙峰式”兩類監(jiān)管體制，巴西是典型的“牽頭式"監(jiān)管體制。
試題點(diǎn)評(píng)：參見(jiàn)教材第65頁(yè)。

14、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管理念是（　）。
A．管業(yè)務(wù)、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控
B．管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管市場(chǎng)
C．管業(yè)務(wù)、管風(fēng)險(xiǎn)、管市場(chǎng)
D．管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控
參考答案：D
答案解析：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)成立以來(lái)，確立新的監(jiān)管理念是：管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高透明度。
試題點(diǎn)評(píng)：本題考查銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管理念。參見(jiàn)教材第74頁(yè)。

15、我國(guó)國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的核心工作是（　）。
A．財(cái)務(wù)監(jiān)督
B．人事監(jiān)督
C．合規(guī)監(jiān)督
D．經(jīng)營(yíng)監(jiān)督
參考答案：A
答案解析：國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)以財(cái)務(wù)監(jiān)督為核心。
試題點(diǎn)評(píng)：本題考查國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)知識(shí)。參見(jiàn)教材第78頁(yè)。

16、2003年修改通過(guò)的《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性和（　）為經(jīng)

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