中國銀行業從業人員資格認證考試公共基礎科目考試大綱（2010年版）  
1　銀行知識與業務
1.1　中國銀行體系概況
1.1.1　中央銀行、監管機構與自律組織
中央銀行
監管機構
自律組織
1.1.2　銀行業金融機構
政策性銀行
大型商業銀行
中小商業銀行
農村金融機構
中國郵政儲蓄銀行
外資銀行
非銀行金融機構
1.2 銀行經營環境
1.2.1　經濟環境
宏觀經濟運行
經濟結構
經濟全球化
1.2.2　金融環境
金融市場
金融工具
貨幣政策
1.3　銀行主要業務
1.3.1　負債業務
存款業務
借款業務
1.3.2　資產業務
貸款業務
債券投資業務
現金資產業務
1.3.3　中間業務
交易業務
清算業務
支付結算業務
銀行卡業務
代理業務
托管業務
擔保業務
承諾業務
理財業務
電子銀行業務
1.4　銀行管理
1.4.1　公司治理
公司治理的主體
利益相關者
信息披露
1.4.2　資本管理
銀行資本的概念與作用
《巴塞爾新資本協議》
我國監管資本的構成
銀監會的資本干預措施
提高資本充足率的方法
1.4.3　風險管理
銀行風險的種類
風險管理的發展歷程
全面風險管理
風險管理流程
1.4.4　內部控制
內部控制的目標
內部控制的原則
內部控制的構成要素
1.4.5　合規管理
合規管理的相關概念
合規管理的目標
合規管理體系的基本要素
合規管理部門職責
1.4.6　金融創新
金融創新概述
金融創新的基本原則
金融創新與客戶利益保護
2　銀行業相關法律法規
2.1　銀行業監管及反洗錢法律規定
2.1.1　《中國人民銀行法》相關規定
中國人民銀行的直接檢查監督權
中國人民銀行的建議檢查監督權
中國人民銀行在特定情況下的檢查監督權
2.1.2　《銀行業監督管理法》相關規定
《銀行業監督管理法》的適用范圍
《銀行業監督管理法》有關監督管理措施的規定
2.1.3　違反有關法律規定的法律責任
刑事責任
行政處罰
行政處分
相關的處罰措施
2.1.4　反洗錢法律制度
洗錢概述
《中華人民共和國反洗錢法》
《金融機構反洗錢規定》
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
違反反洗錢規定的法律責任
2.2　銀行主要業務法律規定
2.2.1　存款業務法律規定
存款及其辦理原則
存款業務的基本法律要求
對單位存款查詢、凍結、扣劃的條件和程序
存款利率的法律管制
存單糾紛案件的認定與處理
存款合同
2.2.2　授信業務法律規定
授信原則
授信審核
貸款業務的基本法律要求
貸款合同
2.2.3　銀行業務禁止性規定
商業銀行向關系人發放信用貸款的禁止
對商業銀行存貸業務中不正當手段的禁止
同業拆借業務的禁止
2.2.4　銀行業務限制性規定
對同一借款人貸款的限制
對關系人發放擔保貸款的限制
對相關金融業務和直接投資的限制
對結算業務的限制
2.3　民商事法律基本規定
2.3.1　民事權利主體
民事權利主體的概念
自然人
法人
非法人組織
2.3.2　民事法律行為和代理
民事法律行為
代理及其種類
2.3.3　擔保法律制度
擔保法律制度概述
物權法
抵押
質押
保證
留置
2.3.4　公司法律制度
《公司法》概述
公司設立制度
公司資本制度
公司的組織機構
公司終止制度
2.3.5　票據法律制度
《票據法》概述
票據的功能
票據行為
票據權利
票據喪失的補救措施
2.3.6　合同法律制度
合同的概念及特征
合同的訂立
合同的生效
合同的履行
違約責任
2.4　金融犯罪及刑事責任
2.4.1　金融犯罪概述
金融犯罪的概念
金融犯罪的種類
金融犯罪的構成
2.4.2　破壞金融管理秩序罪
危害貨幣管理罪
破壞銀行管理罪
2.4.3　金融詐騙罪
集資詐騙罪
貸款詐騙罪
信用證詐騙罪
信用卡詐騙罪
票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪
2.4.4　銀行業相關職務犯罪
職務侵占罪
挪用資金罪
非國家工作人員受賄罪
簽訂、履行合同失職被騙罪
3　銀行業從業人員職業操守
3.1　概述及銀行業從業基本準則
3.1.1　《銀行業從業人員職業操守》概述
3.1.1　銀行業從業基本準則
3.2　銀行業從業人員職業操守的相關規定
3.2.1　銀行業從業人員與客戶
3.2.2　銀行業從業人員與同事
3.2.3　銀行業從業人員與所在機構
3.2.4　銀行業從業人員與同業人員
3.2.5　銀行業從業人員與監管者
3.3　附則
3.3.1　懲戒措施
3.3.2　解釋機構
3.3.3　生效日期

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