員工違規(guī)處理辦法及業(yè)務(wù)違規(guī)問(wèn)責(zé)制度部分

一、單項(xiàng)選擇題

1、對(duì)員工違規(guī)行為的處理，按員工管理權(quán)限履行手續(xù)，由 及以上機(jī)構(gòu)審批。B

A、一級(jí)分行;B、二級(jí)分行;C、綜合性支行;D、經(jīng)營(yíng)性支行

2、從證實(shí)員工違規(guī)之日起，解除勞動(dòng)合同應(yīng)在 個(gè)月內(nèi)作出，其他處分或處理應(yīng)在 個(gè)月內(nèi)作出。C

A、12、6;B、10、5;C、5、3;D、3、1

3、員工受到警告處分的， 個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資。C

A、24;B、18;C、12;D、6

4、員工受到記過(guò)處分的， 個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資。B

A、36;B、24;C、12;D、6

5、員工受到記大過(guò)處分的，至少 個(gè)月內(nèi)不得聘任管理職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資，降低薪酬等級(jí)。C

A、48;B、36;C、24;D、12

6、員工受到撤職處分的，至少 個(gè)月內(nèi)不得聘任管理職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資，降低薪酬等級(jí)。C

A、60;B、48;C、36;D、24

7、監(jiān)察稽核部門在監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題，需要對(duì)員工進(jìn)行處理的，由 部門提出出處理意見(jiàn)，由有權(quán)機(jī)構(gòu)按照員工管理權(quán)限集體審批后，依有關(guān)程序處理。D

A、 人力資源部;B、法律與合規(guī)部;C、風(fēng)險(xiǎn)管理部;D、監(jiān)察稽核部

8、《中國(guó)銀行山東省分行條線業(yè)務(wù)違規(guī)問(wèn)責(zé)制度》適用范圍包括為：A

A、省行各機(jī)構(gòu)從業(yè)人員;B、省行本部從業(yè)人員;

B、 二級(jí)分行以下各部門;D、綜合性支行以下各部門

9、《中國(guó)銀行山東省分行條線業(yè)務(wù)違規(guī)問(wèn)責(zé)制度》中規(guī)定：對(duì)于“關(guān)注類”問(wèn)題，給予主管人員和其他責(zé)任人員處以 元的處罰。對(duì)于情節(jié)嚴(yán)重的或經(jīng)濟(jì)處罰后仍未整改的處以 元的處罰。C

A、50—100、100—500;B;100—200、200—600;

C、100—500、600-1000;D、100—600、600—1200

10、對(duì)于客戶經(jīng)理故意隱瞞或歪曲客觀情況,或提供不真實(shí)或有重大缺陷的貸前調(diào)查報(bào)告，其問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為：B

A、特別嚴(yán)重;B、嚴(yán)重類;C、關(guān)注類;D、一般操作類

11、客戶經(jīng)理對(duì)個(gè)人征信系統(tǒng)顯示有不良記錄的個(gè)人客戶未能進(jìn)一步核查的，其問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為：C

A、特別嚴(yán)重;B、嚴(yán)重類;C、關(guān)注類;D、一般操作類

12、客戶經(jīng)理擅自修改合同條款，其問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為：C

A、特別嚴(yán)重;B、嚴(yán)重類;C、關(guān)注類;D、一般操作類

13、客戶經(jīng)理填寫(xiě)借款合同、抵押合同、擔(dān)保合同要件不全、或要素填寫(xiě)不全或錯(cuò)誤，其問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為：D

A、特別嚴(yán)重;B、嚴(yán)重類;C、關(guān)注類;D、一般操作類

14、客戶經(jīng)理未對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)與房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商、汽車經(jīng)銷商是否存在關(guān)聯(lián)(如主要股東關(guān)聯(lián)、重要親屬關(guān)聯(lián)等)進(jìn)行調(diào)查的，其問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為：C

A、特別嚴(yán)重;B、嚴(yán)重類;C、關(guān)注類;D、一般操作類

15、客戶經(jīng)理未對(duì)中介機(jī)構(gòu)提供資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性和有效性進(jìn)行審核的，其問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為：C

A、特別嚴(yán)重;B、嚴(yán)重類;C、關(guān)注類;D、一般操作類

16、各級(jí) 認(rèn)為處理員工不適當(dāng)時(shí)，有權(quán)提出復(fù)議意見(jiàn)。

A、工會(huì);B、法律與合規(guī)部;C、業(yè)務(wù)條線歸口部門;D、監(jiān)察部

二、多選題

1、處理違規(guī)員工必須堅(jiān)持的原則是：ABCDEF

A、 事實(shí)清楚;B、證據(jù)充分;C、定性準(zhǔn)確;

D、量紀(jì)恰當(dāng);E、手續(xù)完備;F、程序合法

2、員工違規(guī)處理的種類有：ABCF

A、扣減績(jī)效工資、降低薪酬等級(jí);B、責(zé)令辭職或免職;

C、處分;D、記過(guò);E、撤職;F、解除勞動(dòng)合同

3、下列行為哪些屬于從重或加重處分情形：BCDE

A、過(guò)失違規(guī)，但情節(jié)嚴(yán)重;B、指使、教唆他人違規(guī);

C、受到處分的員工再次違規(guī);D、有兩種以上違規(guī)行為、

E、在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任

4、下列行為哪些屬于從輕、減輕或免于處分：ABD

A、認(rèn)識(shí)問(wèn)題態(tài)度較好，主動(dòng)說(shuō)明違規(guī)問(wèn)題;

B、主動(dòng)檢舉他人違法或嚴(yán)重違規(guī)問(wèn)題;

C、過(guò)失或初次違規(guī)且情節(jié)一般;

D、積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或減輕損害后果

5、員工在被調(diào)查期間不得 、 。

A、 離家;B、出國(guó);C、辭職;D、出差

6、發(fā)生下列哪些情形，給予責(zé)任人員警告至記過(guò)處分：

A、未簽訂有效合同就擅自發(fā)放授信;ABCD

B、未落實(shí)授信批復(fù)中所羅列前提條件就擅自發(fā)放授信;

C、因錯(cuò)添、漏添合同重要要素而造成授信資產(chǎn)存在潛在風(fēng)險(xiǎn);

D、未按授信業(yè)務(wù)的批準(zhǔn)要求，辦理相應(yīng)的擔(dān)保手續(xù)即發(fā)放貸款。

7、在辦理貸款業(yè)務(wù)中，發(fā)生下列哪些情形給予責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：

A、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款;

B、未回避關(guān)系人貸款審批流程;

C、向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件;

D、違反金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他貸款行為。

8、根據(jù)《中國(guó)銀行山東省分行條線業(yè)務(wù)違規(guī)問(wèn)責(zé)制度》規(guī)定，對(duì)員工違規(guī)事實(shí)的性質(zhì)及所造成的后果，將違規(guī)事實(shí)情節(jié)分為以下等級(jí)：ABCDE

A特別嚴(yán)重;B、嚴(yán)重;C、較嚴(yán)重;D、關(guān)注;E、一般操作

9、根據(jù)《中國(guó)銀行山東省分行條線業(yè)務(wù)違規(guī)問(wèn)責(zé)制度》規(guī)定，對(duì)于“較嚴(yán)重類”問(wèn)題，給予主管人員和其他責(zé)任人員處以 元的罰款。對(duì)于情節(jié)嚴(yán)重的或經(jīng)濟(jì)處罰后仍未整改的以及檢查人員認(rèn)為不能勝任本崗位的，將建議責(zé)任人員離崗培訓(xùn) 個(gè)月。AB

A、600-1000;B、三;C、500-1000;D、六

10、《中國(guó)銀行山東省分行條線業(yè)務(wù)違規(guī)問(wèn)責(zé)制度》。是通過(guò)問(wèn)責(zé)來(lái)強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，有效杜絕下列哪些情況的發(fā)生：ABCD

A、有章不循;B、循章不嚴(yán);C、屢查屢犯;D、屢犯不改

三、判斷題

1、各級(jí)稽核部門認(rèn)為處理員工不適當(dāng)時(shí)，有權(quán)提出復(fù)議意見(jiàn)。(×)

2、員工過(guò)失或初次違規(guī)且情節(jié)輕微的，可以從輕、減輕或免于處分。(√)

3、員工過(guò)失違規(guī)，但情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)當(dāng)從重處分。(×)

4、員工兩次以上故意違規(guī)，屬于較嚴(yán)重情節(jié)。(×)

5、員工在被調(diào)查期間未經(jīng)批準(zhǔn)離開(kāi)所在單位或居住地。故意逃避調(diào)查的，加重處理。(√)

6、被調(diào)查人拒絕在調(diào)查材料簽名的，應(yīng)有相關(guān)調(diào)查人員在材料上注明情況。(×)

7、員工對(duì)處理決定不服的，可在收到處理決定次日起10日內(nèi)向上級(jí)監(jiān)察部門提出復(fù)審。(×)

8、客戶經(jīng)理對(duì)明顯的關(guān)聯(lián)交易(如合作方、員工及其親屬或關(guān)聯(lián)企業(yè)員工的貸款申請(qǐng))、一人多貸、相同金額集中申請(qǐng)、家族成員集中申請(qǐng)、相同地區(qū)或單位人員集中申請(qǐng)等可疑情況未能進(jìn)一步核查的，其問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為嚴(yán)重類。(×)

9、客戶經(jīng)理未對(duì)開(kāi)發(fā)商提交資料的真實(shí)性、有效性、一致性進(jìn)行審查的，其問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為關(guān)注類。(√)

10、客戶經(jīng)理擅自刪除或修改系統(tǒng)中的貸款相關(guān)資料，其問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為嚴(yán)重類。(√)

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（責(zé)任編輯：xll）

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