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第八章　融資融券業務

本章主要考點

1.掌握融資融券業務的含義。

2.熟悉融資融券業務資格管理的基本要求。

3.掌握融資融券業務管理的基本原則。

4.掌握融資融券業務的賬戶體系。

5.熟悉融資融券業務客戶的申請、客戶征信調查、客戶的選擇標準。

6.熟悉融資融券業務合同與風險揭示書的基本內容。

7.熟悉客戶開戶的基本要求和提交擔保品及授信的基本內容。

8.掌握融資融券交易的一般規則。

9.掌握標的證券的范圍。

10.熟悉有價證券充抵保證金的計算、融資融券保證金比例及計算、保證金可用余額及計算、客戶擔保物的監控。

11.熟悉融資融券期間證券權益的處理。

12.熟悉融資融券業務信息披露與報告。

13.熟悉證券公司融資融券業務的風險種類及其控制。

14.熟悉融資融券業務的監管措施和法律責任。

15.熟悉證券轉融通業務的概念、業務規則、資金和證券的來源、權益處理和監督管理。

第一節　融資融券業務的含義及資格管理

一、融資融券業務的含義(掌握)

融資融券業務是指在證券交易所或國務院批準的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應擔保物的經營活動。

二、融資融券業務資格(熟悉)

(一)證券公司申請融資融券業務資格應當具備的條件

1.經營證券經紀業務已滿3年。

2.公司治理健全，內部控制有效，能有效識別、控制和防范業務經營風險和內部管理風險。

3.公司及其董事、監事、高級管理人員最近2年內未因違法違規經營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規正被證監會立案調查或者正處于整改期間的情形。

4.財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續符合規定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業務后的規定。

5.客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實。

6.已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛。

7.信息系統安全穩定運行，最近1年未發生因公司管理問題導致的重大事故，融資融券業務技術系統已通過證券交易所、證券登記結算機構組織的測試。

8.有擬負責融資融券業務的高級管理人員和適當數量的專業人員，融資融券業務方案和內部管理制度已通過中國證券業協會組織的專業評價。

9.證監會規定的其他條件。

(二)證券公司融資融券業務資格的申請

▲證監會派出機構應當自收到申請材料之日起10個工作日內，向證監會出具是否同意申請人開展融資融券業務的書面意見。

(三)證券公司融資融券交易權限的申請

▲證券交易所對證券公司融資融券交易實行交易權限管理。證券公司在開展融資融券業務前須向證券交易所申請融資融券交易權限。

▲證券公司在交易所從事融資融券交易，按照規定開通賬戶，并在開戶后3個交易日內報交易所備案。

【例題·多選題】證券公司申請融資融券業務資格應當具備的條件有()。

A.經營證券經紀業務已滿3年

B.公司及其董事、監事、高級管理人員最近2年內未因違法違規經營受到行政處罰和刑事處罰

C.財務狀況良好，最近1年各項風險控制指標持續符合規定

D.已建立完善的客戶投訴處理機制

『正確答案』ABD

『答案解析』財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續符合規定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業務后的規定。C的說法有誤。

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（責任編輯：lqh）