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二、項目的融資咨詢

(一)項目的融資方式分類和融資渠道

1. 項目融資的含義

廣義上，一切為建設新項目，或收購一個已有項目，或對已有項目進行債務重組所進行的融資活動均可稱為項目融資;

狹義上，項目融資是以項目資產、預期收益或權益作抵押取得的一種無追索權或有限追索權的融資或貸款。

2.項目的融資方式分類

按融資主體分為新設法人融資和既有法人融資。

國際上通常分類為項目融資和公司融資。

注意：建設項目融資方式具有多元化的特點，融資渠道呈現多樣性。

(二)融資咨詢服務主要內容

項目融資問題主要貫穿于項目前期和項目準備兩個階段。

1.項目前期階段的融資咨詢

主要從項目投資人的角度，通過分析研究提出項目的融資方案，為投資決策服務。

2.項目準備階段的融資咨詢

(1)意義

主要從項目法人和企業的角度，調整和落實融資方案，為項目籌資和企業理財服務，同時可以為貸款銀行提供融資方法和融資條件方面的咨詢服務。

(2)主要工作包括

①幫助業主根據實際情況優化和落實融資方案;

②參與銀行貸款談判、擬訂貸款條件、簽訂貸款協議;

③研究融資條件、測算融資成本、分析實際融資條件的變化及其對項目效益的影響;

④分析融資變化可能產生的風險及對策等。

(3)重點

該階段的融資咨詢側重細化和落實具體方案，內容包括：

①融資渠道及方式的選擇;

②融資貸款單位的確定;

③資金側重立足性和時序形;

④融資貸款條件、償還方式和期限以及利息風險等。

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（責任編輯：中大編輯）

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