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第四節 風險分析

一、風險分析的程序和基礎

(一)風險分析的程序

項目風險分析是認識項目可能存在的潛在風險因素，估計這些因素發生的可能性及由此造成的影響，分析為防止或減少不利影響而采取對策的一系列活動，它包括風險識別、風險估計、風險評價與對策研究四個基本階段。風險分析 所經歷的四個階段，實質上是從定性分析到定量分析，再從定量分析到定性分析的過程。其基本流程如圖所示。

項目決策分析中的風險分析應遵循以下程序，首先從認識風險特征入手去識別風險因素;然后根據需要和可能選擇適當的方法估計風險發生的可能性及其影響;其次，按照一個的標準，評價風險程度，包括單個風險因素風險程度估計和對項目整體風險程度估計;最后，提出針對性的風險對策，將項目風險進行歸納，提出風險分析結論。

(二)風險分析的基礎

1.風險函數

描述風險有兩個變量。一是事件發生的概率或可能性，二是事件發生后對項目目標的影響。因此，風險可以用一個二元函數描述： R (p，I) =p×I

其中：p為風險事件發生的概率;

I為風險事件對項目目標的影響。

顯然，風險的大小或高低既與風險事件發生的概率成正比，也與風險事件對項目目標的影響程度成正比。

2.風險影響

按照風險發生后對項目的影響大小，可以劃分為五個影響等級。其說明如下：

(1) 嚴重影響：一旦發生風險，將導致整個項目的目標失敗，可用字母S表示;

(2) 較大影響：一旦發生風險，將導致整個項目的標值嚴重下降，用H表示;

(3) 中等影響：一旦風險發生，對項目的目標造成中度影響，但仍然能夠部分達到，用M表示;

(4) 較小影響：一旦風險發生，對于項目對應部分的目標受到影響，但不影響整體目標，用L表示;

(5) 可忽略影響：一旦風險發生，對于項目對應部分的目標影響可忽略，并且不影響整體目標，用N表示。

3.風險概率

按照風險因素發生的可能性，可以將風險概率劃分為五個檔次：

(1) 很高：風險發生的概率在81—100%，意即風險很有可能發生，用S表示。

(2) 較高：風險發生的概率在61—80%，意味發生的可能性較大，用H表示;

(3) 中等：風險發生的概率在41—60%，意味可能在項目中預期發生，用M表示;

(4) 較低：風險發生的概率在21—40%，意味不可能發生，用L表示;

(5) 很低：風險發生的概率在0—20%，意味非常不可能發生，用字母N表示;

4.風險評價矩陣

風險的大小可以用風險評價矩陣，也稱概率一影響矩陣(PIM)來表示，它以風險因素發生的概率為橫坐標，以風險因素發生后對項目的影響大小為縱坐標，發生概率大且對項目影響也大的風險因素位于矩陣的右上角，發生概率小且對項目影響也小的風險因素位于矩陣的左下角。

5.風險等級

根據風險因素對投資項目影響程度的大小，采用風險評價矩陣方法，可將風險程度分為微小風險、較小風險、一般風險、較大風險和重大風險五個等級：

1)微小風險：風險發生的可能性很小，且發生后造成的損失較小，對項目的影響很小。對應圖的N區域。

2)較小風險。風險發生的可能性較小，或者發生后造成的損失較小，不影響項目的可行性。對應圖的L區域。

3)一般風險。風險發生的可能性不大，或者發生后造成的損失不大，一般不影響項目的可行性，但應采取一定的防范措施。對應圖的M區域。

4)較大風險。風險發生的可能性較大，或者發生后造成的損失較大，但造成的損失是項目可以承受的，必須采取一定的防范措施。對應圖的H區域。

5)重大風險。風險發生的可能性大，風險造成的損失大，將使項目由可行轉變為不可行，需要采取積極有效的防范措施。對應圖的S區域。

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（責任編輯：中大編輯）