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二、風險分析的內容
1.風險識別
風險因素識別首先要認識和確定項目究竟可能存在哪些風險，這些風險因素會給項目帶來什么影響，具體原因又是什么?在對風險特征充分認識的基礎上識別項目潛在的風險和引起這些風險的具體風險因素，只有首先把項目主要的風險因素揭示出來，才能進一步通過風險評估確定損失程度和發生的可能性，進而找出關鍵風險因素，提出風險對策。
風險因素識別應注意借鑒歷史經驗，特別是后評價的經驗。同時可運用“逆向思維”方法來審視項目，尋找可能導致項目“不可行”的因素，以充分揭示項目的風險來源。
投資項目可行性研究階段涉及的風險因素較多，各行業和項目又不盡相同。風險識別要根據行業和項目的特點，采用適當的方法進行。風險識別要采用分析和分解原則，把綜合性的風險問題分解為多層次的風險因素。常用的方法主要有風險分解法、流程圖法、頭腦風暴法和情景分析法等。具體操作中，大多通過專家調查的方式完成。
2.風險估計
風險估計是估計風險發生的可能性及其對項目的影響。投資項目涉及的風險因素有些是可以量化的，可以通過定量分析的方法對它們進行分析：同時客觀上也存在著許多不可量化的風險因素，它們有可能給項目帶來更大的風險，有必要對不可量化的風險因素進行定性描述。因此風險估計應采取定性描述與定量分析相結合的方法，從而對項目面臨的風險做出全面的估計。應該注意到定性與定量不是絕對的，在深入研究和分解之后，有些定性因素可以轉化為定量因素。
風險估計的方法包括風險概率估計方法和風險影響估計方法兩類，前者分為主觀估計和客觀估計，后者有概率樹分析、蒙特卡洛模擬等方法。
3.風險評價
風險評價是在風險估計的基礎上，通過相應的指標體系和評價標準，對風險程度進行劃分，以揭示影響項目成敗的關鍵風險因素，以便針對關鍵風險因素，采取防范對策。風險評價包括單因素風險評價和整體風險評價。
單因素風險評價，即評價單個風險因素對項目的影響程度，以找出影響項目的關鍵風險因素。評價方法主要有風險概率矩陣、專家評價法等。
項目整體風險評價，即綜合評價若干主要風險因素對項目整體的影響程度。對于重大投資項目或估計風險很大的項目，應進行投資項目整體風險分析。
4.風險對策
可行性研究階段的風險對策研究是整個項目風險管理的重要組成部分，風險對策研究的要點是：
(1)風險對策研究應貫穿于可行性研究的全過程。
(2)風險對策應具針對性。
(3)風險對策應有可行性。
(4)風險對策必具經濟性。
(5)風險對策研究是項目有關各方的共同任務。
5.風險分析結論
在完成風險識別和評估后，應歸納和綜述項目的主要風險，說明其原因、程度和可能造成的后果，以全面、清晰地展現項目的主要風險。同時將風險對策研究結果進行匯總。
三、投資項目的主要風險
(一)市場風險 (二)技術與工程風險 (三)組織管理風險 (四)政策風險 (五)環境與社會風險 上面只是列舉出投資項目可能存在的一些風險因素，要根據項目具體情況予以識別。
四、風險分析的主要方法
(一)風險解析法
風險解析法是風險識別的主要方法之一，它是將一個復雜系統分解為若干子系統進行分析的常用方法，通過對子系統的分析進而把握整個系統的特征。
(二)專家調查法
它適用于風險分 析的全過程，包括風險識別、風險估計、風險評價與風險對策研究。專家調查法
是由于它比一般的經驗識別法更具客觀性，因此應用更為廣泛。 專家調查法有很多，其中頭腦風暴法、德爾菲法、風險識別調查表、風險對照檢查表和風險評價表是最常用的幾種方法。前兩者已經在本書第二章進行了有關介紹，這里只介紹后三種方法。
采用專家調查法時，所聘請的專家應熟悉該行業和所評估的風險因素，并能做到客觀公正。專家的人數取決于項目的特點、規模、復雜程度和風險的性質而定，沒有絕對規定。但是為減少主觀性，專家應有合理的規模，人數一般應在 10--20位左右。
對于專家調查法，常用一些表格來匯總各專家意見。常見的有：
1、風險識別調查表，主要定性描述風險的來源與類型、風險特征、對項目目標的影響等。
2、風險對照檢查表，是一種規范性的定性風險分析工具，具有系統、全面、簡單、快捷、高效等優點，容易集中專家的智慧和意見，不容易遺漏主要風險;對風險分析人員有啟發思路、開拓思路的作用。當有豐富的經驗和充分的專業技能時，項目風險識別相對簡單，并可以取得良好的效果。
3、風險對照檢查表，對照檢查表的設計和確定是建立在眾多類似項目經驗基礎上的，需要大量類似項目的數據。而對于新的項目或完全不同環境下的項目，則難以適應。否則。可能導致風險識別的偏差。因此，需要針對項目的類型和特點，制定專門的風險對照檢查表。國際上許多項目管理組織如美國項目管理學會、歐洲國際項目管理協會等都制定了規范的風險清單，大大提高了風險識別的工作效率。
4、風險評價表，通過專家憑借經驗獨立對各類風險因素的風險程度進行評價，最后將各位專家的意見歸集起來。
(三)風險概率估計
風險概率估計，包括客觀概率估計和主觀概率估計。在項目評價中，風險概率估計中較常用正態分布、三角形分布、貝塔分布等概率分布形式，由項目評價人員或專家估計。
1.客觀概率估計
客觀概率是實際發生的概率，它并不取決于人的主觀意志，可以根據歷史統計數據或是大量的試驗來推定。它有兩種方法：一是將一個事件分解為若干子事件，通過計算子事件的概率來獲得主要事件的概率;另一方法是通過足夠量的試驗，統計出事件的概率。
2.主觀概率估計
主觀概率是基于個人經驗、預感或直覺而估算出來的概率，是一種個人的主觀判斷，反映了人們對風險現象的一種測度。當有效統計數據不足或是不可能進行試驗時，主觀概率是唯一選擇，基于經驗、知識或類似事件比較的專家推斷概率便是主觀估計。在實踐中，許多項目風險是不可預見、并且不能精確計算的。主觀概率的專家估計具體步驟：
(1)根據需要調查問題的性質組成專家組。專家組成員由熟悉該風險因素的現狀和發展趨勢的專家、有經驗的工作人員組成。
(2)查某一變量可能出現的狀態數或狀態范圍和各種狀態出現的概率或變量發生在狀態范圍內的概率，由每個專家獨立使用書面形式反映出來。
(3)整理專家組成員的意見，計算專家意見的期望值和意見分歧情況，反饋給專家組。
(4)專家組討論并分析意見分歧的原因。由專家組成員重新背靠背地獨立填寫變量可能出現的狀態或狀態范圍和各種狀態出現的概率或變量發生在狀態范圍內的概率，如此重復進行，直至專家意見分歧程度滿足要求值為止。這個過程最多經歷三個循環，超過三個循環將會引起厭煩，不利于獲得專家們的真實意見。
3.風險概率分布
(1)離散性概率分布。當輸入變量可能值是有限個數，稱這種隨機變量為離散型隨機變量。如產品市場銷售量可能出現低銷售量、中等銷售量、高銷售量三種狀態，即認為銷售量是離散型隨機變量。各種狀態的概率取值之和等于1，它適用于變量取值個數不多的輸入變量。
(2)連續型概率分布，當輸入變量的取值充滿一個區間，無法按一定次序一一列舉出來時，這種隨機變量稱連續隨機變量。如市場需求量在某一數量范圍內，無法按一定次序一一列舉，列出區間內a，b兩個數，則總還有無限多個數x，b>x>a，這時的產品銷售量就是一個連續型隨機變量，它的概率分布用概率密度和分布函數表示，常用的連續概率分布有：
1)正態分布。其特點是密度函數以均值為中心對稱分布，如圖1，這是一種最常用的概率分布，其均值為 ，方差為σ2，用N( ，σ)表示。當 =0，σ=1時稱這種分布為標準正態分布，用N(0，1)表示，適用于描述一般經濟變量的概率分布，如銷售量、售價、產品成本等。
[例3]某投資項目的銷售量，項目評價中采用的市場銷售量為100噸。為分析銷售量的風險情況，請了15位專家對該種產品銷售量可能出現的狀態及其概率進行預測，專家意見整理如表1。請計算銷售量的概率分布指標。
表1專家調查意見匯總表
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